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英国：多路径完善反洗钱机制 英国是世界上最早通过刑事立法对洗钱活动予以惩治的国家之一，其在反洗钱方面的经 验值得借鉴。结合我国实践，建议从加强信息共享、建立反洗钱合规官资格审批制度等方面 加强反洗钱监管。 英国反洗钱是 “双牵头”模式，主要由财政部和内政部负责反洗钱的政策制定和国际合 作，其中财政部负责行政方面，内政部负责刑事方面。此外，外交部和国际发展部也在各自 领域从事与国际制裁相关的合作。与中国金融情报中心设在中央银行不同，英国的金融情报 中心设在内政部，同时向相关部门开放，与有关执法部门直接联网。房地产、珠宝、会计师、 律师、博彩等行业纳入反洗钱监管。 英国反洗钱的其他做法还包括：建立反洗钱联合情报分析小组，由几个单位联合报送 “超级可疑交易报告”，这在一定意义上提升可疑交易报告的情报价值，有利于增强反洗钱 工作的有效性；根据法律授权，会计师、律师等行业自律组织也承担相应反洗钱监管职责； 反洗钱监管中管事与管人相结合；强调科技金融和监管科技在反洗钱工作中的地位作用，加 强信息共享，发挥反洗钱的金融情报价值，提升有效性。 借鉴英国的经验，结合我国的实践，笔者建议从六个方面加强反洗钱监管。一是加强与 其他国家之间的沟通和信息共享，全面完成反洗钱金融行动特别工作组（FATF）互