董事会材料之预决算.docVIP

关于2000年财务决算 和2001年财务预算的报告 各位董事 : 现将2000年财务决算和2001年财务预算编制情况报告如下，请审议。 2000年财务决算 在董事会的正确领导下，经过全体员工的共同努力，2000年公司全面超额完成了董事会下达的五项经营指标，经营效益比上年有较大改善。2000年12月31日的财务状况和2000年财务收支情况如下： 一、财务状况 ㈠资产总额48,335.1万元，比上年增加8,378.2万元，增长21%，资产负债率为35.3%。 ㈡流动资产40,658.9万元，占总资产的84.1%，比上年增加8,912.2万元，增长28.1%。流动比率为2.5。 ㈢固定资产1,041.9万元，占总资产的2.2%，占净资产的3.3%。固定资产原值2,399.2万元，比上年增加112.1万元，其中购买职工住房一套价值53.3万元，购置电子设备53万元，购置办公家具5.8万元。固定资产净值1,041.9万元,占原值的43.4%。 ㈣长期待摊费用434.3万元，占总资产的0.9%，主要系公司总部未摊销的开办费和分公司的筹建费用。 ㈤资本保证金6,200万元，占总资产的12.8%。 ㈥负债总额17,051.6万元，比上年增加8,167.2万元，增长91.9%。主要是国债回购资金、责任准备金和应付利润的增加。 ㈦所有者权益31,283。5万元，按可比口径(分红前)比上年增加1,233.9万元，增长4%。 二、五项经营指标完成情况 ㈠保费收入大幅度增 加，保持强劲的增长势头 全年保费收入8,437万元，比上年增加3,042.6万元，增长56.4%，完成年计划的120.5%，人均保费27万元，比上年增 加4.5万元，增长20%，保费收入无论是总规模还是人均水平都比上年有了较大提高。 ㈡业务质量和理赔质量良好，赔付率控制在计划以内 全年赔款支出2,477.8万元，赔付率29.4%，低于全年计划赔付率10.6个百分点，赔付率虽比上年升高2.6个百分点，但仍处于比较低的水平，体现了良好的业务质量和理赔质量。 ㈢控制费用的措施基本得到落实,费用率控制在计划以内 为了有效地控制费用支出，2000年总公司集中了部分财务审批权，对大额支出由总公司审批，另外还规定，凡费用超支的单位，超支部分依次从单位工资、奖金中扣除。这些措施的落实，有效的控制了费用支出的增加。 全年营业费用2,648.7万元，比上年增加503万元，增长23.4%，低于业务增长率33个百分点，费用率为31.4%，比上年降低8.4个百分点，费用率比计划低3.6个百分点，节约费用303.7万元。 总部机关费用支出1377.2万元，减去列支的1999年经营管理奖161.9万元和预支的2000年经营管理奖14.4万元后为1200.9万元，超支0.9万元。 ㈣超额完成了全年利润计划,保险经营效益有所提高 全年实现利润1，706.4万元，完成计划的113.8%。保险经营亏损41.9万元，比上年减少亏损920.8万元，基本实现了收支平衡，保险经营效益有所提高。 2001年财务预算 一、财务收支预算 2001年财务预算是以保费收入12,000万元为基础，费用支出按照从紧从严控制的原则，结合本年增设机构等因素编制的，主要财务收支项目如下： ㈠保费收入计划12,000万元，比上年实际数增加3,563万元,增长42.2%，增长速度比较高，要实现此目标，除了要充分发挥现有机构的潜能外，新建机构也必须确保实现一定的保费收入。 ㈡赔款支出计划3,600万元,比上年增加1，122万元，增长45.3%，赔付率为30%，和上年实际赔付率基本持平。 ㈢摊回分保赔款计划810万元，占赔款支出的22.5%，和分出保费占保费收入的比例相同。 ㈣分出保费计划2,700万元，占保费收入的22.5%，其中 法定分保分出保费2,400万元，占保费收入的20%；合同分保分出保费300万元，占保费收入的2.5%。 ㈤手续费支出计划580万元，占保费收入的4.8%。 ㈥营业税金及附加计划1,020万元，占保费收入的8.5%。 ㈦营业费用计划3,300万元，比上年实际增加651万元，增长24.6%，低于保费收入增长率17.6个百分点。营业费用占保费收入的比例为27.5%，比上年下降3.9个百分点。 ㈧摊回分保费用计划840万元，占分出保费的31.1%。 ㈨提取保险保障基金计划93万元，占自留保费9,300万元的1％。 ㈩准备金提转差计划2,257万元，占保费收入的18%。其中提存未决赔款准备金计划810万元，占保费收入的6.8%，提存未到期责任准备金计划4,650万元，占保费收入的38.8%，占自留保费的50%。 (十一)投资收益计划1,600万元，占资金运用量25,518