反洗钱基础知识之洗钱_危害与方式.docVIP

. . . word格式资料 反洗钱基础知识 洗钱：危害与方式 （一）“洗钱”是世界经济血脉上的毒瘤 20世纪中期以来，洗钱活动迅速蔓延，严重威胁各国的国家安全，危及全球经济发展，洗钱的触角无所不及，影响恶毒深远，威胁着文明社会的每一个组成 （二）“洗钱”造成怎样的危害？ 在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大，已成为世界各国共同面对的难题。 第1大危害 为其他犯罪活动提供资金支持 上游犯罪活动→→洗钱 恐怖融资 →→恐怖活动 第2大危害 严重危害经济健康发展 洗钱活动削弱宏观调控，破坏了资源的合理配置，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和可持续增长。 第3大危害 助长和滋生腐败 败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。 第4大危害 影响金融市场的稳定 增加金融机构的运营风险，大量的资金跨境流入流出也容易引起市场动荡和汇率波动。 第5大危害 损害合法经济体的正当权益 破坏市场微观精神环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。 第6大危害 破坏金融机构文件经营，加大法律和运营风险 合法经营是金融机构控制风险和保持稳健经营的前