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北京金融资产交易所债权融资计划业务简介 一、债权融资计划简介 债权融资计划是指融资人向具备相应风险识别和承担能力 的投资者， 以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品。 二、服务对象 本指南中的服务对象包括开展债权融资计划业务的挂牌管 理人、融资人、主承销商、投资者等（以下简称 “相关机构 ”）。 三、总体流程 北金所为融资人、 投资者及相关中介机构提供债权融资计划 业务开户、备案、挂牌、信息记载、转让、资金划转、信息披露 等服务。业务基本流程包括： 1.参与主体开户 ，融资人、投资者、主承销商等相关业务参 与主体与北金所签署 《北京金融资产交易所综合业务平台客户服 务协议》且提交开户材料，北金所为客户开立系统账户、发放数 字证书； 2.备案 ，融资人（主承销商代）向北金所提交债权融资计划 备案材料，北金所完备性核对后通过后发放 《接受备案通知书》； 3.挂牌 ，融资人 （主承销商代）进行债权融资计划信息披露， 由挂牌管理人及投资者开展申购、 定价配售及挂牌资金划转工作， 最终在北金所完成初始信息记载的过程； 4.转让 ，持有人出让债权融资计划，投资者受让债权融资计 划，完成债权融资计划的变更信息记载； 5.其他资金划转 ，融资人按照当期债权融资计划《募集说明 书》约定的时间、 方式和金额， 向持有人划转本金、 利息等资金， 完成债权融资计划的注销信息记载； 6.存续期信息披露， 主承销商督导融资人和中介机构及时进 行信息披露。 开户 备案 挂牌 信息记载 其他资金 存续期 转让 划转 信息披露 三、银行流程 (主承销商流程 ) 北金所债权融资计划在银行内流程，业务基本流程包括： 投行业务-结构性融资 融资前 融资中 后续管理 部 客户准 司 入和评 公 级 理 经 尽职调 审批条件 户 查 落实 合同签订 档案管理 后续管理 客 部 行 预审 投 支用审查 业 队 场 团 市 批 授信审批 融 审 金 务 部 业 同 业务出账 资金支付 行 总 部 理 风险监测 管 放款审查 风险预警 险 风