基层支行如何支持以“法人为主体”监管模式的有效开展——邮储银行定远县支行.docVIP

PAGE PAGE 5 基层支行如何支持以“法人为主体”监管模式的有效开展 为积极探索实践监管方法，研究优化反洗钱领域核心制度，不断提升监测分析水平，督促金融机构完善内部控制制度，强化客户身份识别，提高可疑交易报告质量，遏制洗钱及恐怖融资活动，较好地完成反洗钱各项工作目标，2012年，人民银行反洗钱主管部门将全面推行风险为本的反洗钱工作方法，开展以“法人为主体”的监管模式试点工作，作为基层支行的我们，该如何支持以“法人为主体”监管模式的有效开展呢？我想，作为基层支行的我们，应该从以下几个方面开展工作。 一、积极配合人民银行开展的金融机构反洗钱岗位准入培训 因为风险为本的反洗钱工作要求反洗钱队伍具备更高水平的专业能力和综合素质。只有通过经过人民银行组织的反洗钱从业人员培训、资格考试和资格认定的人员，才能获得反洗钱岗位任职资格。所以，我行将选派精兵强将参加反洗钱岗位准入培训。 二、积极配合人民银行做好机构信用代码推广应用工作 因为自今年起，人民银行将在全国范围内开展机构信用代码推广应用工作。按照要求，机构信用代码在反洗钱领域的运用首先应用于客户身份识别。我行将积极服从并服务于人民银行机构信用代码推广应用工作的整体部署，做好对客户的解释和引导工作，争取机构客户和社会的理解支持，及时修订反洗钱业务操作规程，利用信用代码证辅助开展客户身份识别工作。 三、加大对风险为本的反洗钱工作方法、“法人为主体”的监管模式改变的宣传工作 一方面，我行将继续利用自身优势，采取有针对性、行之有效的反洗钱宣传方式，突出宣传反洗钱法律法规、洗钱风险防范以及金融机构和社会公众的反洗钱应尽的义务。另一方面，下大力气宣传人民银行实行的风险为本的反洗钱工作办法和“法人为主体”的监模模式，使新的监管模式和工作办法能在我行得到及时有效的执行。 四、按照人民银行的监管要求，我行将对分支机构反洗钱工作实施差别监管和分类指导，对高风险机构实施严格监管，对低风险机构将采取宽松管理政策 为提高我行的反洗钱工作总体水平，适应人民银行的“风险为本”的反洗钱工作思路，我行将对辖内分支机构实行差别监管和分类指导，把主要精力放在对高风险分支机构的帮扶、督促、培训、监管，促使其反洗钱工作水平再上一个新台阶，达到共同提高的目的。 五、进一步完善反洗钱组织架构和工作机制 我行将在反洗钱工作领导小组的带领下，建立起从网点到部门再到反洗钱牵头部门的反洗钱组织架构。反洗钱领导小组、反洗钱各专业部门及营业网点均设有专人负责本级机构的反洗钱工作，形成分工明确、权责分明、分层管理的反洗钱工作机制。 六、进一步修订和完善我行的反洗钱各项内控管理制度 我行将根据人民银行监管模式的改变和以“风险为本”的反洗钱工作要求，适时修改相关反洗钱内控管理制度，以适应人民银行的监管要求。 七、一如既往地做好客户身份识别和交易记录保存工作 按照遵循“了解你的客户”的原则，我行将继续严格执行客户身份识别和交易记录保存制度。在为客户办理开立账户、提供规定金额以上的一次性服务过程中履行客户身份识别义务，采取询问了解、联网核查等方式对客户身份资料的真实性、有效性、合法性进行认真审查与核对；对于委托代理人办理业务的，还要认真审核代理人的身份资料，为做好反洗钱工作把好第一道关。在与客户业务关系存续期间，开户网点还将采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，确保客户身份信息更新的及时性。 八、进一步做好反洗钱新系统的可疑交易人工识别、客户风险等级复评以及重点可疑交易的报送工作 我行反洗钱新系统的上线，彻底改变了我行反洗钱系统应用落后的局面，使我行的反洗钱工作水平上了一个新的台阶。我行的反洗钱新系统功能齐全，实现了网点人员直接利用反洗钱系统进行可疑交易的人工识别功能，对网点柜员在进行人工识别时，发现的重点可疑交易，系统提供了逐级上报功能。此外，系统还实现了对客户风险等级的自动划分功能，每个季度还对客户风险等级进行重新评定，两次评定不一致的，系统还提供了人工复评的功能。反洗钱新系统的应用，将极大地提高我行的反洗钱整体工作水平。 九、认真做好反洗钱新系统应用的监督检查 为确保我行的反洗钱新系统的功能得到充分发挥，我行将积极配合省、市分行开展反洗钱新系统应用情况的监督检查工作，对检查出来的问题，将举一反三，认真督促相关网点进行整改落实，对屡查屡犯的，将进行严肃处理。 十、加强与当地人民银行的良性互动 积极向当地人民银行汇报我行反洗钱各项工作开展情况，邀请人行专家就“以风险为本”的反洗钱工作方式和“以法人为主体”的监管模式的改变等进行授课。并邀请人行专家对我行的反洗钱工作开展情况进行现场指导，形成两者之间的良性互动，努力促进我行的反洗钱工作水平再上一个新的台阶。 十一、强化责任意识，严格履行