国际贸易融资类外汇业务展业规范培训教材.docxVIP

1 附件5： 银行外汇业务展业原则 之《国际贸易融资类外汇业务展业规范》 （2016版） 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一部分 总体要求 5 一、客户准入 5 二、业务审核 6 三、风险提示 8 第二部分 具体业务审核规范 10 一、进口信用证开证 10 二、进口贸易融资业务 11 三、出口出货前贸易融资业务 15 四、出口出货后贸易融资业务 17 五、转口贸易融资业务 20 第一部分 总体要求 本规范所称国际贸易融资是指银行对 进 出口商提供的与进出口贸易相关的 短期融资或信用便利。可分为进口贸易融资、出口贸易融资、转口贸易融资等。进口贸易融资包括开立信用证、进口押汇、进口代付等；出口贸易融资包括打包贷款、出口押汇、出口商业发票融资、出口信保融资、福费廷、出口代付等。各行业务品种名称如有不同，或组合型贸易融资业务，适用“穿透原则”，根据其业务实质适用相关业务审核规范。 一、客户准入 （一）办理货物贸易项下贸易融资的企业应具有进出口经营权，且在贸易外汇收支企业名录分类为A类和B类的企业，C类企业仅可办理90天以下（含）贸易融资业务。 （二）生产经营正常。 （三）与贸易对手合作情况良好、稳定，未发生重大贸易纠纷、债务纠纷、诉讼等影响融资安全的争端事项，无不良对外履约记录及结算记录。