金融市场业务介绍20170518(16655).pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 银信合作——方式 1.银信合作理财——投资类 上市公司股权收益权类投资。银行面向机构以及零售客户发行理财产品，将所募资金设立信托计划，按事先约定的投资计划和策略，投资特定企业所持有的上市公司股票的股权收益权。 固定收益类投资。银行面向机构以及零售客户发行的理财产品。然后将募集资金用于投向信托公司成立的单一资金信托计划。该信托计划主要投资于国债、政策性金融债、央行票据、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、债券回购等风险较低，收益固定的债券投资品种。 非固定收益类投资。银行面向机构以及零售客户发行理财产品。然后将所募集资金用于投资信托公司成立的集合资金信托计划。该信托计划专项投资于货币市场、银行间债券市场、低风险固定收益类理财产品（如内嵌银行信用的理财产品）等。 * 操作流程图示 操作流程图示 银信合作——方式 2.信托渠道模式1：信托贷款 银行委托信托公司就该项目发起集合或单一资金信托计划，然后我行以自有资金全额或部分（剩余部分可由银行负责推介）购买此信托计划。 委托信托公司就该项目发起单一资金信托计划，银行与投资人、信托公司签署三方协议，约定如借款人到期不能及时还本付息，由银行到期购买投资人所持有的信托收益权。 * 操作流程 操作流程图示 * 银信合作——方式 2.信托渠道模式2：票据业务 银行与信托公司间达成相关票据资产（主要是银行承兑汇票）转让协议，信托公司再以之为资金投向发起单一或集合资金信托。由于信托公司不具备接受转贴现的资格，所以，信托公司实际购买的是银行所持票据的收益权。票据资产转让后，一般由银行代为履行票据保管及托收的职责。本模式属于资产转让业务合作。 银行与信托公司以及持有票据的企业间达成相关票据资产（主要是银行承兑汇票）转让协议，银行委托信托公司以企业所持有的商业汇票为投资标的发起单一资金信托计划，银行以自有资金购买该信托计划。本模式计入银行资产负债表投资科目，不占用我行存贷比资源。 3.集合资金信托计划代理业务 银行受信托公司的委托，向合格投资者推介集合资金信托计划的业务，项目来源可由银行提供也可由信托公司提供。推介成功后，信托公司向银行支付财务顾问费/推介手续费，同时投资人与信托公司直接签订相关合同，银行不承担信托到期不能兑付的风险。 代理信托推介 操作流程 银信合作——方式 银行受信托公司的委托，向集合信托计划的合格投资者提供代理资金收付的结算业务。 代理集合资金信托收付 * 4.信托财产托管业务合作 对于由银行提供项目的上市公司股权收益权类理财业务、信托渠道的委托贷款业务以及集合资金信托代理业务，银行可接受信托公司的委托，对信托资金的使用和归还，协助信托公司进行管理。 银信合作——方式 * 5.集合资金信托项目担保业务 对于银行向信托公司推荐的项目，作为增信措施之一，银行就该集合资金信托计划的到期兑付向信托公司出具银行格式文本融资性保函的业务合作。 6.银信接力贷款业务 对银信双方共同认可的项目，信托公司前期通过其投资功能，以股权的形式介入该项目，待项目达到双方共同认可的成熟度或期限后，银行承诺以借贷的形式进入。银行借贷资金将主要用于溢价回购信托公司的初期股权投资。 银行人民币理财资金委托给集合或定向资产管理计划：委托人与券商签署资产管理合同，约定资产管理计划可以投资于指定的票据资产； 资产管理计划购买银行指定票据标的：券商与银行签订票据资产转让合同和资产服务协议，以 资产管理计划资金购买指定的票据等，并委托银行进行票据的管理和托收； 票据资产到期，资产管理计划获得本金及投资收益； 向银行分配收益。 银证合作——票据资产转让 通过银行或经纪业务部发行集合资产管理计划，并分为优先级和次级，约定用于投资集合资金信托计划； 券商作为管理人筛选并认购一组优质集合资金信托计划项目； 信托计划资金运用于标的投资项目； 标的投资项目产生现金流，信托计划获得投资收益； 信托计划向集合资产管理计划分配信托受益； 集合资产管理计划向投资人分配收益。 银证合作——FOT资金池项目 * 银证合作 ——存量信贷资产转让或新增贷款发放 银行人民币理财资金委托给定向资产管理计划； 定向资产管理计划设立单一信托计划或直接委托银行贷款； 信托计划以信托资金购买银行对指定企业拥有的相应信贷资产或发放信托贷款； 所购买的企业信贷资产产生现金流，信托计划获得投资收益； 信托计划向定向资产管理计划分配信托受益。 操作流程图示 保管 收益 托管 认购 委托 收益 购买或发放信托贷款 获得本金及收益 * 保险融资分为金融性融资和风险性