信用社银行支付清算系统个人账户通存通兑业务差错处理操作规程.docVIP

PAGE 3 信用社(银行)支付清算系统个人账户通存通兑业务差错处理操作规程 第一章 总 则 为保障农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务差错得到及时妥善处理，保障客户资金安全，根据《省农村信用社农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务差错处理（暂行）办法》制定本规程。 通存通兑业务差错分为客观原因导致的错账及因操作失误导致的错账两种，行内差错处理平台主要处理客观原因导致的错账，操作失误导致的错账也可通过其进行处理。 行内差错处理平台设置省级系统管理员、县级系统管理员、业务主管及操作员4级用户。 操作员。负责本联社辖内机构业务差错调账申请的录入，负责接收与及时处理省中心提交的业务差错调整申请。 业务主管。负责审核操作员录入的业务差错调账申请，负责审核操作员接收并处理的业务差错调账申请等。 县级系统管理员。负责本联社业务主管、操作员的新增、冻结、注销、权限分配、密码重置、用户查询等管理工作。 省级系统管理员。负责行内差错处理平台的管理与维护，负责县级系统管理员及省级操作员、业务主管的新增、冻结、注销、权限分配、密码重置、用户查询等管理工作。 各级用户分人设岗，不得一人多岗。 业务差错的调账申请、应答，由操作员根据实际处理情况录入差错处理平台，并经业务主管审核通过方能生效。 每日日切后，行内差错处理平台将农信银下发的对账文件与行内系统流水逐一比对，对账不符的生成批量差错文件。省中心应及时进行人工确认，剔除内部差错后，批量上传农信银差错处理平台生成相应的调账请求、补确认、交易状态查询等信息。 第二章 客观原因导致错账的处理 本代他通存业务差错处理。 省中心日切后对账发现本代他通存业务出现代理社（行）已成功，农信银无流水的业务差错，由省中心业务人员通过农信银差错处理平台提请1次补存款确认，待返回补确认成功信息后，打印补存款确认成功凭证，凭其通过行内差错处理平台将业务差错状态修改为“处理完毕”，该笔差错处理完成。打印凭证随当日传票一并装订保管； 补确认失败的，由省中心业务人员通过行内差错处理平台向CCIS提请业务冲账申请，CCIS完成业务冲正后向省中心、代理社（行）发送业务冲正通知书，省中心及代理社（行）凭其补制转账借、贷方凭证，该笔差错处理完成。 省中心日切后对账发现本代他通存业务出现代理社（行）未成功，农信银有流水的业务差错，立即检查交易日系统是否已向农信银发送存款确认信息： 明确已发送存款确认信息的，参照“操作失误导致错账的处理”章节处理； 明确未发送存款确认信息的，由省中心业务人员通过农信银差错处理平台提请借记调整申请，待其返回确认应答后打印相关凭证，凭其通过行内差错处理平台将业务差错状态修改为“处理完毕”，该笔差错处理完成。打印凭证随当日传票一并装订保管。 本代他通存业务代理社（行）与农信银均成功，开户社（行）无流水，收到开户社（行）业务状态查询后，由省中心业务人员通过农信银差错处理平台返回业务成功信息，该笔差错处理完毕。 本代他通存业务代理社（行）与农信银均失败，开户社（行）有流水，收到开户社（行）业务状态查询后，由省中心业务人员通过农信银差错处理平台返回业务失败信息，并参照“操作失误导致错账的处理”章节办理。 本代他通兑业务差错处理。 省中心日切后对账发现本代他通兑业务出现代理社（行）已成功，农信银无流水的业务差错，参照“操作失误导致错账的处理”章节处理。 省中心日切后对账发现本代他通兑业务出现代理社（行）未，农信银资金清算系统中心有流水的业务差错， 由省中心业务人员通过农信银差错处理平台提请贷记调整申请，待其返回确认应答后打印相关凭证，凭其通过行内差错处理平台将业务差错状态修改为“处理完毕”，该笔差错处理完成。打印凭证随当日传票一并装订保管。 本代他通兑业务代理社（行）与农信银均成功，开户社（行）无流水，收到开户社（行）业务状态查询后，由省中心业务人员通过农信银差错处理平台返回业务成功信息，并参照“操作失误导致错账的处理”章节办理。 本代他通兑业务代理社（行）与农信银均失败，开户社（行）有流水，收到开户社（行）业务状态查询后，由省中心业务人员通过农信银差错处理平台返回业务失败信息，同时提请贷记调整申请，该笔差错处理完成。 他代本通存业务差错处理 省中心日切后对账发现他代本通存业务出现开户社（行）已成功，农信银无流水的业务差错，立即检查交易日农信银系统是否已发送存款确认信息。 明确已发送存款确认信息的，立即通过农信银差错处理平台发起业务查询信息。若返回交易成功信息的打印相关凭证，凭其通过行内差错处理平台将业务差错状态修改为“处理完毕”，该笔差错处理完成，打印凭证随当日传票一同装订保管；若返回交易失败信息的，参照“操作失误导致错账的处理”章节处理； 明确未发送存款确认信息的，参照“操作