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代理与担保业务案件风险防控考试题 一、单选题： 1.代理与担保业务属于银行（信用社）的 业务。( C ) A.贷款 B.存款 C.中间 D.信贷 2.代理业务必须遵循“ 、 、 ”的工作原则。(B) A.先存后支、先收后付、不予垫款 B.先收后付、先存后支、不予垫款 C.先收后付、先存后支、不予垫款 D.先存后支、先收后记、不予垫款 3.银行受单位或个人客户委托，利用自身的结算便，为委托单位或个人客户办理的为 、 业务。( A ) A.代收、代付 B. 代付、代收 C.代缴、代出 D. 代办、代扣 4. 类业务是银行代理收费单位收取相关费用的业务。( C ) A.代扣 B.代征 C.代收 D.代办 5. 类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。( A ) A.代付 B. 代理 C.代扣 D.代收 6. 银行保函又称 ，它是银行应申请人的要求，向受益入开出的担保申请人正常履行合同义务的书面保证，是银行有条件地承担一定经济责任的契约文件。( A ) A.银行保证书 B.签约文件 C.保证合同 B.履约保函 7.保函类业务可分为 和 。( A ) A.融资类保函、非融资类保函 B.借款保函、融资租赁保函 C.投标保函、履约保函 D.付款保函、预付款保函 二、多选题： 1.代收代付业务主要分为六个操作环节: 、 、 、 、资金对账，手续费结算。(ABCD) A.业务准人 B.代收代付协议审签 C.业务受理审核 D.数据录人及账务处理 E.办理业务 2.信用社经办人员在无客户办理业务情况下；自行开立代收代付账户，将客户资金存入其账户，属于 、 行为 。(AB) A.侵占 B.挪用 C.盗用 D.自用 E.占用 3.客户利用信用社经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为 、 等非法活动准备。(AB) A．洗钱 B.诈骗 C.欺诈 D.截留 E侵占 4.不法分子伪造 材料欺骗，或与信用社工作人员勾结，为其办理 业务，违法代收客户资金。(AB) A．企业资质 B.代收代付 C.银行证明 D.资质证明 E.业务授权 5. 业务授权缺失。信用社经办人员未认真 相关资料， 没有与客户签订 协议，直接办理业务。(AE) A.审核 B.审批 C.审义 D.受理 E.授权 6.保函类业务一般分五个操作环节： 、 、 、 、 。(ABCDE) A.申请受理 B.调查审查审批 C.反担保落实 D.保函出具 E.保函管理 7. 存款类资信证明业务主要分为以下环节： 、 、 复核审批、证明出具和 、证明到期、业务处理。(ABE) A. 业务受理 B. 资料收集 C.组织审批 D.批复管理 E.出具后管理 三、判断题： 1、数据传递途径。客户直接提交纸质资料，信用社经办人员人工编制审批处 里文件，上传银行数据中心进行账务处理过程中，可以私自对数据进行改动。（ × ） 2.接受客户提交的代付资料时，未办理交接手续，或未对交接人身份、数据来源进行核实，不存在给不法分子冒充客户提交非法账户数据骗取资金案件风险漏洞，或信用社经办人员趁机挪用客户资金案件漏洞。( × ) 3.客户提前撤销存款类资信证明，账户解冻，资信证明正本可以不收回。（ × ） 4. 委托代理开办资信证明的，应核实受权代理人和申请人身份证原件及授权委托书，并填写业务登记簿。（√） 5.办理存款类资信证明业务要经过授权，并办理登记手续，对已开立的存款类资信证明书副本要妥善保管。（√） 四、名词解释 1.存款类资信证明：是指信用社接受客户申请，通过对客户的资金运行记录及相关信息的收集整理，在信用社记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。 2. 代理业务：是指银行接受客户的委托，以代理人的身份代表委托人办理一些双方协定的经济事项的业务。 3. 银行保函：又称银行保证书，它是银行应申请人的要求，向受益入开出的担保申请人正常履行合同义务的书面保证，是银行有条件地承担一定经济责任的契约文件 五、简答题 1、简答代收代发业务受理与审核客户身份信息和资质确认管理的风险防控措施？ 答：⑴严格审核合作方身份、资料的真实性。信用社经办人员要 从实质审核合作方证件资料的