基金营销策划方案.pdfVIP

基金营销策划方案 一、策划目的： 本次策划主要是为了发展我们证券公司购买基金的客户，针对我们公司基金产品 展开营销，让基金产品给我们公司带来更多的营业利润，提高我们公司基金产品在市 场的占有率，同时给我们公司树立起品牌文化形象，扩大市场开发和市场渗透，发展 潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水 平，服务性水平进行提高，以满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析 （一）市场营销现状 1、中国的基金发展比国外的晚了一百多年, 但可以预期中国基金市场会有一个 更大的快速发展从发展趋势看, 应吸引广泛的个人投资者参与, 充分吸收社会保障 资金、企业年金等应当成为基金公司关注的重点。随着社会保障体系的日趋完善、结 构老龄化的趋势日趋明显等, 退休市场和社会保障市场上累积的大量资金需要寻求 稳定的投资渠道, 基金无疑是一个重要的选择。 2、近年来我国证券投资基金发展迅猛,基金规模不断壮大, 截止到2009 年末, 我国的基金数量达到556只。其中开放式基金的数量达到了525只，开方式基金占基金 数量全部数量的比例达到了94.3%。2009年末，我国基金资产净值为2.68万亿元。毫 无疑问, 基金已成为我国证券市场最为重要的机构投资者之一。 3、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 4、我国证券投资基金经过 5 年多突飞猛进的发展历程，管理规模不断扩大，已 经积累了一定的集合资产管理经验，基金品种也在不断丰富和完善，与此同时，证券 投资基金除股票市场之外，已经涉足债券市场，货币市场基金也呼之欲出。中国证券 市场经过几年的调整，市场进入了机构投资者时代，以基金为主的机构投资者已经成 为市场的新生代力量，其管理能力和经验的沉淀和积累、管理资产的市场份额比重增 大，使得证券投资基金已经在中国的资本市场上基本确立了“市场中坚力量”的地 第 1 页 共 7 页 位。 5、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。 （二）市场威胁和市场机会分析 1、威胁 （1）回报不确定。同许多投资产品一样，共同基金不会承诺你固定的回报，而且存 在很高的投资损失风险，尤其是股票型基金，其净值即你的投资回报的变化是随其持有 股票的股价变化而变化的，并不会因为是专家理财就能消除风险和波动性。所以，投资 者在介入基金时要有充分的心理准备，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险， 来投资与之相应的基金产品。 （2 ）资金闲置。共同基金管理的资金来自于成千上万的投资者，每天都要应对投资 者的买入或赎回，这就要求共同基金必须持有一定规模的现金来应对赎回，但这种现金 规模有一个度的要求。持有太多的现金对于增强资金流动性是有好处的，但大量无法用 作投资的闲置资金对于投资者获取更多的回报则不是件好事。 （3 ）难以评估。投资者无法像投资股票那样用基本面、市盈率、每股收益等成熟可 靠的办法来把握一只基金的好坏，评价基金的方法很少。而基金的净值只是表明资产减 去负债后的一个结果，不能用来评价基金的孰优孰劣。尽管市场上有市场研究中介提供 的排名和评级，但这只是反映基金历史的表现，而无法反映基金现实的表现，更无法推 测未来的回报。事实上，由于基金评价方法很少，许多投资者最后还是靠基金的过去表 现来决定买那只基金。 （4 ）广告误导。与私幕基金不同，共同基金是可以大做广告来公开销售基金的，而 投资者的购买决定也很容易受到基金公司广告的影响。有的时候，基金出于营销考虑， 会作出一些与事实有误的误导性描述。比如将一只投资消费类股票的基金起名为小盘成 长型基金，使得那些追求高风险高回报的投资者在买入后才发现基金实际运作时的情形 并非如此，而达不到预期的投资效果。所以，投资者在面对基金广告时也要像看待其他 产品的广告一样，不能