金融友善服务问答集.doc

PAGE 8 中華民國證券商業同業公會 會員金融友善服務準則實務作業問答集 金融監督管理委員會106年5月3日金管證券字第1060015203號函洽悉 中華民國證券商業同業公會106年5月5日中證商業字第1060002462號函公告施行 背景說明及現行作業規定篇 為什麼公會要訂定「金融友善服務準則」？ A1、金融監督管理委員會為推動無障礙環境提供身心障礙朋友更友善之服務，於 104年9月10日以金管證券字第1040036193號函指示本公會訂定「金融友善服務準則」。因此，本公會在考量證券商實務運作並兼顧身心障礙朋友之建議及需求，爰訂定「金融友善服務準則」，以利證券商遵循，並保障身心障礙朋友使用金融服務之權益。 證券商應提供金融友善服務的範圍有哪些？ A2、本公會遵照主管機關指示並參考身障團體所提出之問題及建議，對於環境、溝通、服務、商品、資訊等範圍，請證券商依身心障礙者權利公約(CRPD)及身心障礙者權益保障法之精神，提供身心障礙投資人金融友善服務，並不得有歧視性之行為。 現行投資人至證券商營業處所辦理開戶及交易有哪些規定？ A3、證券商是特許行業，為保障證券市場交割安全，不論投資人是一般投資人或各類身心障礙投資人，證券商皆需詳實評估其交易風險，並請其親簽開戶契約及詳填徵信資料表。對於投資人之開戶及交易皆有嚴格控管規定。 開戶規定： 依證券相關規定，客戶為自然人者，應親持身分證正本、印章及其他開戶所需相關證明文件辦理委託買賣證券受託契約之簽訂，並親自簽訂開戶契約及詳實填具客戶自填徵信資料表。委託人約定單日買賣最高額度未超過壹佰萬元，且不開立信用交易帳戶者，得採足以確認申請人為本人及其意思表示之通信或電子化方式辦理開戶，證券商得自行決定徵信方式，但日後調整單日買賣最高額度時，仍應依相關規定重新辦理徵信。 交易規定： 依證交所「營業細則」第75條與「證券經紀商受託契約準則」第4條規定，證券經紀商應依委託人或代理人之當面委託、電話、書信、電報或電子式交易型態(以語音、網際網路、專線、封閉式專屬網路及其他經證交所同意之電子式委託買賣方式)等方式委託買賣。 成交回報規定： 依證交所「營業細則」第75條與「證券經紀商受託契約準則」第4條規定，證券經紀商與採非電子式交易型態委託人之成交回報方式得採電子郵件、電話、傳真、簡訊、語音或網頁程式。除語音委託外，證券經紀商與採行電子式交易型態之委託人間，其有價證券買賣之委託、委託回報及成交回報等電子文件之傳輸，應使用憑證機構所簽發之電子簽章簽署，憑以辨識及確認。 身心障礙投資人篇 視覺障礙投資人 視覺障礙投資人應如何辦理證券開戶？ A4、(1)如臨櫃辦理開戶，可先電話預約開戶時間，證券商將派專人協助填具相關開戶文件。因親簽文件部分確有困難，視覺障礙投資人可自行選擇採用公證人或1位見證人，以保障自身權益，並可避免邇後衍生交易糾紛。如確實有困難無法由親友協同者，經客戶同意並有適當的控管措後，可由非經辦開戶之人員配合協助辦理。惟如以指印、十字或其他符號代替簽名者，須有二位見證人簽名證明，見證人中至少1名親友或社福機構人員。 (2)如不方便臨櫃辦理開戶，為服務視覺障礙投資人，證券商可接受客戶要求派經辦開戶人員至客戶所在地辦理開戶之前置作業。開戶人員及業務同仁會將開戶說明書相關作業流程向客戶說明與解釋清楚，並請其家人1至2位陪同見證，相關作業方式比照臨櫃辦理提供之服務。 視覺障礙投資人應如何委託買賣有價證券？ A5、視覺障礙投資人可使用電話下單、語音下單等方式進行交易，營業員再以電話做成交回報，視覺障礙投資人在交易上不會有作業上之困擾。 視覺障礙投資人有其他投資問題應如何解決？ A6、如遇投資上問題，可撥打證券商客服專線，請專人為您服務。 聽覺障礙投資人 聽覺障礙投資人應如何辦理證券開戶？ A7、(1)如臨櫃辦理開戶，證券商將派專人協助填具相關開戶文件。開戶人員會將開戶說明書相關作業流程，以手寫方式向客戶說明與解釋清楚，協助完成開戶。 (2)如不方便臨櫃辦理開戶，聽覺障礙投資人可用電腦以線上開戶系統進行開戶申請，線上提供開戶契約及相關風險預告書條文供其審閱，並經客戶確認已知悉及明瞭後，完成開戶申請，證券商收到申請後，檢視相關文件無誤後，完成開戶。 聽覺障礙投資人應如何委託買賣有價證券？ A8、聽覺障礙投資人可使用網路下單，透過電子系統下單、包括資訊傳遞及相關規定，以避免產生溝通上的誤解。 聽覺障礙投資人有其他投資問題應如何解決？ A9、如遇投資上問題，可利用證券商客服信箱，請專人為您服務。 語言障礙投資人 語言障礙投資人應如何辦理證券開戶？ A10、(1)如臨櫃辦理開戶，證券商將派專人協助填具相關開戶文件。開戶人員會將開戶說明書相關作業流程，以手寫方式向客戶說明與解釋清楚，協助完成開戶。 (2)如不方