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15.碧桂园内部文件之朱越《2014年融资管理简介》.pdf 19页

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2014年融资管理简介 朱 越 融资管理大纲 改善现 金流 增加融资 监控款盘活 按揭资金回笼 融资现状分析 • 集团融资产品主要为表内传统融资,如:开发贷等 现状 • 融资为集团负债,利息计入集团债务条款指标 特点 • 充分利用了企业的财务杠杆,减少占用自有资金 优点 • 受限于集团债务指标,财务杠杆不能无限制使用 缺点 • 集团不能无限制的做表内传统融资 结果 2014年融资解决方案 三、表外融 资:具推广 二、严控表内融资 性的为外包 成本,更低的融资 施工方融资 成本对应更高的融 一、增加收 资额;表内融资实 楼量,扩大 行集团内竞价模式, 融资空间 价低者优先放款 施工方融资业务简介 一、业务定义、类型 二、产品介绍 三、分工及注意要点 四、审批流程 五、产品优势 六、实例分析 一、业务定义、类型 (一)施工方融资业务定义 施工方融资是指 :利用总包方(施工方)作为贷款主 体,向银行等金融机构申请融资。 一、施工方融资业务类型 (二)施工方融资业务类型 施工方融资 施工方保理 商承贴现 流贷等 二、施工方融资业务产品介绍 (一)施工方保理业务 (二)施工方商业承兑汇票贴现 (一)施工方保理业务 房产公司 施工方 ②应收 (付)账款 ① 凭相关资 确讣函 料请款 ④到期付 ③放款 (还)款 银行 (一)施工方保理业务 1、流程: 1 )施工方凭相关资料到银行请款。 2 )房产公司为银行确讣对施工方的应付账款。 3 )银行收到“应收(付)账款确讣函”后放款施工方。 4 )房产公司到期付(还)款。 2、融资成本:参照当地项目开发贷款 (二)施工方商业承兑汇票贴现 ①开出商承 房产公司 施工方 ③到期还款 ②商承贴现

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