新尽职调查所需材料清单.docVIP

PAGE PAGE 1 尽职调查需收集的资料清单 （一）信托贷款业务所需资料清单 序号 资 料 名 称 委托人 借款人 保证人 抵(质)押人 政府承诺 保管银行/代理推介及收付银行 单一信托委托人 （法人） 集合信托 委托人 银行人民币理财产品 （银行） 银行 担保 企业 担保 担保公司、非银行金融机构担保 法人 自然人 1 工商行政管理局盖章的工商登记最新查询资料原件 √ √ √ √ √ 　 　 2 经年检的企业法人营业执照副本复印件 √ √ √ √ √ √ √ 　 　 √ 3 法定代表人身份证明、法定代表人本人签字样本 √ √ √ √ √ √ √ 　 　 √ 4 法定代表人授权书及其授权代理人身份证复印件（如有） √ √ √ √ √ √ √ 　 　 √ 5 组织机构代码证复印件 √ √ √ √ 　 　 6 公司章程（合资、合作企业还需提供合资、合作合同） √ √ √ √ √ 　 　 7 验资报告（借款企业成立未满一年需提供） √ √ 　 √ 　 　 8 最近一期财务报表和最近三年经审计的财务报告 √ √ √ √ 　 　 9 银行总行的授权或批复（指地区性商业银行初次业务或当地银监局的报告） √ √ 10 税务登记证复印件 √ √ 　 √ √ 　 　 11 《公司章程》规定相关事项需董事会或股东大会审议的，提供董事会或股东大会的相关决议、授权书及董事会成员认定书和签字样本 √ √ √ 　 √ √ √ 　 12 对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书 √ 　 √ 　 13 中国人民银行信贷登记系统查询资料、被查询企业授权公司查询的书面授权书（合规法律部查询） √ √ √ √ 14 贷款证（卡）复印件及密码 √ 　 √　 √ √ 　 15 贷款申请书 √ 　 　 　 16 担保公司、非银行金融机构担保业务开展与风险控制的有关制度、办法 　 　 　 √ 　 17 抵（质）押物清单 　 　 　 √ 　 18 抵（质）押物所有权证明 　 　 　 √ 　 （一）信托贷款业务所需资料清单 序号 资 料 名 称 委托人 借款人 保证人 抵(质)押人 政府 承诺 保管银行/代理推介及收付银行 单一信托委托人 集合信托 委托人 银行人民币理财产品(银行) 银行 担保 企业 担保 担保公司、非银行金融机构担保 法 人 自然人 法 人 自 然 人 19 抵（质）押物评估材料 　 　 　 　 √ 　 20 抵（质）押人的抵（质）押声明书 　 　 　 　 √ 　 21 抵押物投保证明 √ 22 地市级政府背景资料以及最近年度财政收支情况说明文件（可由财政局出具） 　 　 　 　 　 √ 23 当地同级人民代表大会或常务委员会关于同意安排财政专项资金用于清偿信托资金的有关决议文件 　 　 　 　 　 √ 24 当地人民政府、财政关于安排财政专项资金用于清偿信托资金的承诺 　 　 　 　 　 √ 25 纳税记录证明文件（核实收入及担保能力） √ 　 √ 　 　 26 自然人委托人身份证复印件 √ √ 27 自然人委托人代理人身份证复印件、授权委托书 √ √ 28 自然人委托人相关财产证明或收入证明 √ √ 附注：1、信托贷款业务是他益信托时，受益人参照“委托人”一栏提供所需资料。 2、信托贷款类业务中若保证人为自然人，需取得其贷款卡及密码 （一）信托贷款业务所需资料清单(附表) 序号 资 料 名 称 房地产 基础设施 土地储备 流动资金 备注 1 关系人和关联交易情况说明 √ √ √ √ 2 建设部或地方省级主管部门颁发的房地产二级开发资质证明文件 √ 　 　 3 国有土地使用权证 √ 4 建设用地规划许可证 √ √ √ 5 建设工程规划许可证 √ √ √ 6 建筑工程施工许可证 √ √ 7 项目获得国土资源部及建设规划部门等相关部门的用地批复文件、批准文件 √ √ 8 项目已获批准的项目建议书、可行性研究报告 √ √ √ 9 行政机关对项目同意立项的正式批复文件 √ √ √ 10 项目已经按规定完成环境影响评价审批，取得的批准报告或批复文件（如有） √ √ √ 12 项目涉及房地产或土地抵押的,抵押率不超过70%的证明材料 √ √ √ √ 15 项目已经落实土地“招、拍、挂”措施、地方政府还款资金来源及贷款的专款专用措施的证明材料 √ 16 涉及土地征用、城市建筑、电信运营、供水、供电、供气、高速公路经营及城市设施特许经营等有权机关的批文或协议 √ 17 项目其他(建设)资金到位方案及落实来源的证明材料 √ √ √ 18 项目资本金达到国家政策规定的资金到位及落实来源的证明材料 √ 19 借款主体资本金达到国