2019政信类信托项目尽调报告模板.docxVIP

PAGE PAGE 1 13 中融国际信托有限公司 中融-【】项目 尽职调查报告 （报告完成日期：【】年【】月【】日） 经办业务部门：【】部  声明与保证 我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 直接调查人签字： 年月日 直接调查人签字： 年月日 部门负责人签字： 年月日  目录  项目摘要： （此处简要介绍项目总体情况，包括项目交易背景、交易结构、还款来源、风控措施、融资规模、成本与期限等） 项目背景 （此处简要介绍项目背景情况） 例如：融资人所在地的地理位置、经济发展情况、区域优势、债务的形成和规模等相关情况介绍。 【】年，某公司承建了某市的某项目。截止【】年【】月，该项目已经完工/完成**%，经查验【竣工决算报告】或【工程监理报告】或【工程形象进度通知书】等，某公司已投入【】金额。根据某公司与某政府签署的《***BT合作协议》，某政府已确认应当向某公司支付项目回购款共计【】万元，该笔工程回购款尚未支付。 鉴于某公司承建的某项目投资额度较大，根据【某】发展和改革委员会【批复】，本项目总投资【】万元，且某项目采取某公司前期投资代建，某政府后期回购模式，导致某公司面临较大资金压力。 某公司向我公司发出融资请求，我部门同当地政府进行了友好协商和充分沟通，拟充分发挥中融国际信托有限公司具有的融资平台功能，由某公司将其对某政府享有的应收账款信托给我司成立“中融-【】信托项目”，同时我司募集资金用以受让信托收益权，并将资金投入到【某项目建设】中。 信托计划要素及交易结构 （此处简要描述本项目的交易结构及流程） 信托计划要素 例如：某公司对某政府的【】亿元的应收账款信托给中融信托，成立【】信托，同时中融信托向合格投资者募集资金受让财产信托的收益权（交纳认购资金的合格投资者成为本信托的认购人和受益人），中融信托将所募集资金支付给【】公司。 信托计划存续期内，由【】政府向我公司支付应收账款，以实现本项目的信托收益权。 信托方式：【】公司以其对【】政府（或管委会等）的应收账款（【】万元）信托给我司成立【】信托。 信托类别： 信托期限：【】月 信托规模：【】万元 融资总成本：【】/年 其中： 公司收入：其中信托报酬方式收取【】%；财务顾问费形式收取【】%，收入总额为【】万元 投资人预期收益：【】% 发行费：【】% 保管人保管费：【】% 第三方顾问费：【】% 项目发行计划（适用于集合类项目）： 我公司私人银行部发行：【】万元 【】银行代销：【】万元 第三方理财机构代发：【】万元 信托收益分配：分配时间【】、分配比例【】 资金用途：融资方拟将我公司提供的信托资金用于【】项目。 交易结构 此处简要描述本项目的交易结构，并视情况插入交易结构图。举例如下： 中融-XX财产权信托XX地方政府 中融-XX财产权信托 XX地方政府 受益权认购人 （信托受益人） 保管银行 基础资产 XX公路/铁路/其他工程建设款或其他 交付基础资产 履行偿债义务 认购人受益权认购款 政府平台公司 信托受益权回购担保 土地抵押 连带责任担保等 XX国有企业（有担保能力的） 认购款 信托受益权 流程描述 确认债权债务关系 委托人【】公司与债务人【】市/区/县人民政府将签署《债权债务确认书》，明确因【】公司进行【】项目建设而形成的拟转让部分债权债务及其具体支付时间等，以便我司据此受让该部分债权及其该债权有关的所有从权利。 上述《债权债务确认书》核心内容包括： 1）委托人： 2）债务人： 3）应收账款债权金额：《BT合作协议》项下回购款【】万元； 4）还款方式及时间。 设立财产权信托，受让应收账款 【】公司作为委托人将其对【】政府合法拥有的【】万元的债权信托给中融信托，设立财产权信托。 我司与【】公司签署《信托合同》，核心内容包括： 1）债权信托； 2）向合格投资人推介信托受益权，合格投资人认购信托受益权后成为本财产信托的受益人； 债权转让通知 【】公司（原债权人）向【】政府（债务人）出具债权转让通知书，告知其债权转让事宜，【】政府在收到通知后向中融出具回单。 委托人回购义务 在债权无法实现的情况下，由委托人承担回购义务，回购受益人享有的信托受益权。 政府出具相关文件 此处根据具体情形进行描述，通常为政府财政资金的安排、债务偿还承诺函、相关合同、人大预算决议等。 例如：为了进一步明确政府的债务及相关财政资金的安排，【】市/区/县财政局将出具财政资金安排文件，承诺在信托到期前，优先