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2019年招商银行股份有限公司信用评级报告及跟踪评级安排.pdf 25页

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  • 上传作者 美在当下(上传创作收益人)
  • 发布时间:2019-10-22
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概况 主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地区、环 渤海经济区等中国重要经济中心区域以及其他地 本期债券概况 区的大中城市。截至2018 年末,招商银行在中国 本期债券为招商银行拟发行的小型微型企业 境内的130 多个城市设有137 家分行及1,673 家支 贷款专项金融债券,计划发行规模为人民币 200 行,并在香港、台北、纽约、伦敦、新加坡、卢森 亿元。本期债券为3 年期固定利率品种。 堡、悉尼等地设有分行或代表处。截至2018 年末, 本期债券由主承销商组织承销团,在全国银行 该行共有在职人员 74,590 人,其中大学本科以上 间债券市场公开发行。本期债券不含利率跳升机 学历员工占比89% 。截至2018 年末,招行资产总 制,采用固定利率形式,最终票面利率将通过簿记 额为6.75 万亿元,所有者权益为0.54 万亿元,存 建档、集中配售的方式确定,一经确定即在债券存 款总额为4.40 万亿元,贷款总额为3.93 万亿元, 续期内固定不变。本期债券采用单利按年计息,不 全年实现净利润808.19 亿元。 计复利。本期债券的年度付息款项自付息日起不另 运营环境 计息,本金自兑付日起不另计息。 宏观经济和政策环境 本期债券属于商业银行金融债券,本金和利息 2019 年一季度,在“稳增长”政策发力和一系 的清偿顺序等同于商业银行一般负债,先于商业银 列改革措施的提振下,中国经济成功抵御了多重下 行长期次级债务、二级资本工具、混合资本债券、 行风险的冲击,经济呈现缓中回稳的特征,GDP 其他一级资本工具以及股权资本。如遇发行人破产 同比增长 6.4%,与上年四季度持平,超出市场预 清算,其偿还顺序居于发行人长期次级债务、二级 期。综合来看,由于宏观调控的调整和改革力度的 资本工具、混合资本债券、其他一级资本工具及股 加大,2019 年经济形势有可能会好于预期,呈现 权资本之前。根据《中华人民共和国商业银行法》 底部企稳运行态势。 规定,商业银行破产清算时,在支付清算费用、所 图1:中国GDP 增速 欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人 储蓄存款的本金和利息。即如遇公司破产清算,本 期债券在清偿顺序上应次于个人储蓄存款的本金 和利息,与发行人吸收的企业存款和其他负债具有 同样的清偿顺序。 募集资金投向 本期债券募集资金将全部专项用于发放小型 微型企业贷款,加大对小型微型企业信贷支持力 度,推动该行小型微型企业业务稳健、健康发展。 资料来源:国家统计局 发债主体概况 从一季度经济运行数据来看,多数宏观指标 较去年四季度企稳或改善,经济运行中积极因素增 招商银行成立于1987 年,总部位于中国深圳,

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