风险信息报告制度-V1.docVIP

关于印发 《天安保险股份有限公司风险信息报告制度》 的通知 总公司各部门、各分公司： 为保证对全辖风险状况全局监控、识别、评估、控制的效果和效率，最大限度发挥公司在实行全面风险管理过程中防范和化解风险的作用，确保公司风险管理工作的正常开展。按照中国保监会《保险公司风险管理指引》的相关要求，特制定《天安保险股份有限公司风险信息报告制度》，现将制度印发给各部门，请认真学习，并严格遵照执行。 特此通知！ 天 安 保 险 股 份 有 限 公 司 风险信息报告制度 第一条 为建立畅通的风险信息传递与沟通机制，强化风险信息集中管理意识，及时对全辖风险状况进行全局监控、识别、评估、控制，以逐步建立健全具有“事前风险全局识别与防范、事中风险全局监测与完善、事后风险全程监督与整改”的现代风险管理体系，保障公司稳健经营。根据中国保监会颁发的《保险公司风险管理指引（试行）》及公司审议通过的《天安保险股份有限公司风险管理制度》，特制订本制度。本制度适用于总公司各职能部门及各业务单位（分公司）。 第二条 本制度所称风险信息，是指预期可能及已经发生的，对公司的经营管理产生影响的各类因素、事件及风险产生的过程和结果中呈现的数据形态。 第三条 风险信息报送职责 一、总公司各部门及业务单位应关注本管理条线及辖内的各类风险信息，及时、准确地向风险管理部门报送风险信息。 二、总公司风险管理职能部门负责风险信息的收集、整理、汇总，识别、分析、评估对相应的风险及控制状况进行评估，并向风险管理协调委员会进行报告，必要时根据紧急程度提请召集临时会议协商处理。 第四条 风险信息的内容及范围 一、常规性风险信息。包括与监管要求、公司经营持续性及管理有效性相关的各类数据、报表、报告。 二、突发性风险信息。包括总公司各部门及业务单位职能内、行业内重大的风险事件、全辖范围内的政策或组织架构调整。 三、风险评估自评表及自查报告。各职能部门及业务单位应定期对辖内经营状况参照《风险评估自查表》内容开展自查，并报送风险评估自查报告。自查评估报告包括但不仅限于： ㈠、对应风险管理组织体系和基本流程或拟变更情况； ㈡、辖内风险管理总体策略及其执行情况（包括对上期风险点的防范措施执行效果）； ㈢、各类风险的评估方法及结果； ㈣、重大风险事件情况及未来风险状况的预测； ㈤、对风险管理的改进建议。 各职能部门及业务单位有相关监管要求的，按照相关监管要求编制规则报送。 第五条 风险信息报送方式及时效要求 各职能部门及业务单位要充分认识风险信息报送工作的重要性，按照规定的格式和填表说明填报，并指定专人负责信息报送的联系工作。如联系人发生变动，须于5个工作日内向总公司风险管理职能部门报送新的联系人名单。 一、定期及不定期报送常规性风险信息（详见附录2，3，4） 常规性风险信息包括各职能部门及业务单位内日常性业务分析、管理工作报告、监管类报表及相关数据、指标。月、季、年度报告应当在行政报告及信息生成后3工作日内报送至总公司风险管理职能部门邮箱。 二、突发性风险信息。（详见附录1） ㈠、对于已经发生的重大、突发风险事件，相关部门及业务单位应在自知道或应当知道之日起即时通过邮箱或传真方式报送至总公司风险管理职能部门，并电话确认。 ㈡、总公司风险管理部门临时需要了解的特定风险信息。 三、风险自评估信息应在应季、年后10个工作日内报送至总公司风险管理职能部门邮箱。 第六条 附则 一、监督机制 ㈠、总公司风险管理职能部门对各职能部门及业务单位风信信息报送工作情况定期进行通报。 ㈡、风险管理职能部门负有对各类风险信息关联性、真实性的监督职责，对于风险信息存在数据逻辑不符、采集口径不一致、错报、瞒报及故意提供虚假数据的情况，应如实向风险管理职能上级汇报。 ㈢、风险管理部门应定期向风险管理委员会提交风险评估报告，总公司各职能部门及业务单位有权就其职能或辖内风险评估结果和状况准确性和真实性提出异议并提供相关依据向总公司风险管理部门进行沟通或向风险管理部门上级汇报。 二、保密义务 风险管理相关岗位人员应严格遵守公司保密制度、在风险信息收集、评估等风险管理工作过程中，应严守秘密，文件、资料不准私自翻印、复印、摘录和外传，不得以任何方式向公司内外无关人员散布、泄漏公司机密或涉及公司机密。 三、罚则 各级风险管理人员在履行工作职责中，应严格执行本规定，对存在工作过失行为，依照公司惩戒管理办法相关规定进行问责。 第七条 风险信息应充分引用信息技术管理手段，提高数据采集效率和降低人为误差，自动汇总、生成相关分析评价数据。以逐步减轻职能部门及业务单位常规化风险信息的报送强度。 第八条 本制度由总公司风险管理职能部门负责解