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银行投资基金销售业务操作规程(试行).docx 26页

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银行证券投资基金销售业务操作规程(试行) 总 则 第一条 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《银行证券投资基金销售业务管理办法》及证监会其他有关规定和银行(以下简称“我行”)有关规章制度,制定本规程。 第二条 除非文义另有所指外,在本规程中相关名词释义: (一)投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称。 (二)个人投资者:指年满18周岁,合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证的中国公民,以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人。 (三)机构投资者:指依法可以投资证券投资基金(以下简称“基金”)的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 (四)基金管理公司:本流程特指委托我行办理基金销售业务的基金管理公司。 (五)注册登记机构:本流程特指办理我行销售基金的注册登记业务的机构,包括基金管理公司与其指定的其他代办机构。 (六)资金账户:投资人在我行开立的用于基金交易的资金结算账户,包括个人结算账户、机构投资者的单位结算账户,即基金交易账户。 (七)基金账户:指注册登记机构为投资人开立的由其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。我行销售基金的基金账户由我行代办。 (八)开放日:基金管理公司在基金合同中约定的办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期。 第三条 基金代理销售网络由总行、支行(部)共同组成。总行负责销售业务的管理、监督及组织实施;各支行(部)负责基金的代理销售。 销售适用性检查、签约、开户 第四条 投资者在办理基金认购、申购与赎回等业务前,须先向我行各基金销售网点提出书面申请,仔细阅读《银行基金投资人权益须知》,并接受我行投资人风险承受能力测评,方可办理基金业务签约及基金账户开户。 销售适用性检查流程及步骤: (一)销售人员告知客户基金投资风险并请客户填写《银行个人客户投资风险承受能力评估问卷》; (二)销售人员根据客户填写的《银行个人客户投资风险承受能力评估问卷》相关内容逐一录入系统; (三)系统对录入的内容自动进行打分并对客户进行风险评级; (四)根据客户风险评级结果和拟销售的基金产品风险等级进行适用性匹配,避免出现错误销售的情况。 第五条 我行各基金销售网点根据《基金招募说明书》、《基金合同》及有关法规对投资者资格的规定,为基金投资人办理开户。 具体流程如下: (一)开立资金账户。按我行人民币结算账户管理相关规定,个人投资者本人持有效身份证件到我行任意营业网点开立借记卡作为资金账户;机构投资者须办理单位活期结算账户为资金账户。前期已开立我行活期结算账户的投资者可指定原账户作为资金账户。 (二)交易账户签约。个人投资者须本人持有效身份证件到我行任意开办基金销售业务的网点办理交易账户签约。机构投资者须持有效期内营业执照(正本或副本)原件、法定代表人有效身份证件原件、预留印鉴(与资金账户预留印鉴一致)、授权他人办理的还需持授权委托书 (加盖单位公章和法定代表人签章)、被授权人有效身份证件原件到我行原开户网点办理签约。具体步骤为: 1、申请人填写《银行开放式基金账户类业务申请表》(一式二联)与其他材料一并提交我行经办人员。 2、经办人员仔细核对申请人所提供的材料和《银行开放式基金账户类业务申请表》无误后,在系统中选择“个人账户签约”(或“机构账户签约”)交易。根据交易界面提示,核对并录入相关信息后提交。 3、交易成功后,打印一式二联《银行通用凭证》(以下简称《通用凭证》),提交客户确认。个人投资者签名;机构投资者加盖预留印鉴和经办人签名。若不成功,根据系统提示向投资者(或被授权人)说明原因。 4、经办人员审核客户签章无误后,在《通用凭证》上逐联加盖业务公章。将第二联交予客户,第一联及相关材料银行留存。 5、签约交易完成之后,投资者可至银行查询签约情况,柜员通过“客户签约账户信息查询”操作。 (三)开立基金账户。个人投资者须本人持银行借记卡及有效身份证件到我行任意开办基金销售业务的网点办理。机构投资者须持有效期内营业执照(正本或副本)原件、法定代表人有效身份证件原件、预留印鉴(与资金账户预留印鉴一致)、授权他人办理的还需持授权委托书 (加盖单位公章和法定代表人签章)、被授权人有效身份证件原件到我行原开户网点办理开户。具体步骤如下: 1、申请人填写《银行开放式基金账户类业务申请表》(一式二联)与其他材料一并提交经办人员。 2、经办人员仔细核对申请人所提供的材料和《银行开放式基金账户类业务申请表》无误后,选择“个人基金账户开户”(或“机构基金账户开户”)交易,根据交易界面提示,录入证件类型、证件号码、TA代码等信息后提交。 3、交易成功后,打印《通用凭

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