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保险业反洗钱考试题库及答案 引导语： 洗钱行为具有严重的社会危害性， 它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的 信誉， 而且对我国正常的经济秩序和社会稳定， 具有极大地破坏作用。 下面是小编为大家整 理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题 ( 每题 5 分，共 60 分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不 得分 ) 1 、人民银行颁布的反洗钱 “一个规定 ”和 “两个办法 ”是指： ( ACD ) A 、《金融机构反洗钱规定》 B 、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D 、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2 、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将 (ABCD) 或者其他犯罪的 违法所得及其产生的收益， 通过各种手段掩饰、 隐瞒其来源和性质， 使其在形式上合法化的 行为。 A 、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D 、走私犯罪 3 、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于 人民币大额支付交易 ? ( ABC ) A 、法人、其他组织和个体工商户 ( 统称单位 ) 之间金额 100 万元以上的单笔转账支付 ; B 、金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇 票、现金本票解付 ; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万 元以上的款项划转 ; D 、个人储蓄账户 5 万元以上的现金支取。 4 、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于 人民币可疑支付交易 ? ( ABCD EF ) A 、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 ; B 、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 ; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 ; D 、企业日常收付与企业经营特点明显不符 ; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符 ; F、个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付。 5 、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于 大额外汇资金交易 ? ( ABDE ) A 、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各 8000 元和 7000 元 ; B 、某企业一次结汇现金 2 万美元 ; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达 20 万美元 ; D 、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达 11 万美元 ; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达 60 万美元 ; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达 5 万美元。 6 、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于 可疑外汇资金交易 ? ( ABCD ) A 、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡， 在境外进行大量资金划转或撮现金的 ; B 、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的 ; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的