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商业银行综合业务模拟实习 邹********0312121 目录 TOC \o 1-3 \h \u 1 实习目的 1 2 实习步骤 1 3实习内容 2 3.1储蓄初始操作 2 3.2储蓄日初处理 4 3.3个人储蓄业务 7 3.3.1客户管理 7 3.3.2活期储蓄 8 3.3.3 整存整取 11 3.3.4定活两便 13 3.3.5零存整取 13 3.3.6存本取息 14 3.3.7通知存款 16 3.3.8普通支票 19 3.3.9 教育储蓄 20 3.3.10一卡通 20 3.3.11 凭证业务 20 3.3.12信用卡业务 20 3.4代理业务 23 3.5通用模块 28 3.5.1信息维护 28 3.5.2帐号维护 29 3.5.3凭证管理 31 4 实习小结 37 5 参考文献 38 PAGE PAGE 1 1 实习目的 要求我们掌握如何领用凭证、凭证出库，理解柜员钱箱及部门钱箱之间的关联。掌握如何查询凭证状态及凭证使用情况的方法。凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。理解商业银行面向客户的客户化管理思想，掌握如何为个人储蓄客户开立客户号及活期存款帐户、整存整取帐户、定活两便帐户，如何进行存取款业务操作，理解商业银行个人业务处理的业务规范和操作流程。掌握存本取息、通知存款、普通支票的业务规范及操作流程。熟悉教育储蓄、一卡通及凭证业务的规范及操作流程。实训中进行个人业务操作，在活期储蓄、整存整取、定活两便、零存整取、个人支票选项中利用前面在综合管理中建立的个人账户进行关于开户、续存、去款、销户等各项操作。 2 实习步骤 (1)储蓄初始操作 a登陆系统 b增加尾箱 储蓄日初处理 a领凭证 b重要空白凭证出库和重要空白凭证入库 c现金出库和现金入库 d重要空白凭证调配 e重要空白凭证查询 f重要空白凭证作废 g尾箱轧帐 (3)储蓄业务 a客户管理 b活期储蓄 c整存整取 d定活两便 e零存整取 f存本取息 g通知存款 h普通支票 i教育储蓄 j一卡通 k凭证业务 l信用卡业务 (4)代理业务 a代理合同管理 b代理批量管理 c批量明细管理 d逐笔代收 e批量托收（代扣） f批量托付（代发） （5）通用模块 a信息维护 b账户维护 c交易维护 d凭证管理 e钱箱管理 （6）一般查询 a客户查询 b账户查询 c凭证查询 d交易信息查询 3实习内容 3.1储蓄初始操作 登陆系统 交易部门为0801，用户编号为S00加个人学号，即S0031。 （2）增加尾箱 　　 尾箱号（柜员个人钱箱号）首位为“0”，五位数。柜员第一次登录系统时，必须要设置一个尾箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。 步骤：通用模块——钱箱管理——增加尾箱 设置尾箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的尾箱号登录。我的尾箱号为08131。 3.2储蓄日初处理 要求我们掌握如何领用凭证、凭证出库，理解柜员钱箱及部门钱箱之间的关联。掌握如何查询凭证状态及凭证使用情况的方法。凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。 领凭证 第一次使用系统时，必须要先领用凭证。凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其它同学领取的号码相同。所以我们的开始号码是0801 或者是000801 后面接自己的学号在接2尾数字。记住自已领用的凭证号码，以便接下来的业务操作使用。如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。 步骤：通用模块——凭证管理——凭证领用 凭证类型中可以选择所需要的凭证，主要有一本通存折,一卡通,大额双整存单,整存整取,普通存折,普通支票,定活两便存单,信用卡。为方便以后的操作，我每种凭证都领取了50张。一本通存折,一卡通,大额双整存单,整存整取,普通存折,普通支票,定活两便存单,信用卡。需要注意的是在领取信用卡时，信用卡号码为16位。8989(4位)+部门号(4位)+顺序号(8位) 。 重要空白凭证出库和重要空白凭证入库 “重要空白凭证出库”意思就是将从支行钱箱中领用的凭证出库并存入到柜员个人钱箱中。 　 步骤：通用模块——钱箱管理——重要空白凭证出库 柜员领用了多少张凭证就出库多少张凭证，一张凭证为1元。重要空白凭证入库操作方法与重要空白凭证出库方法类似，数量要小于剩余空白凭证。 （3）现金出库和现金