对邯郸农行金库被盗案件的反思.docVIP

对邯郸农行金库被盗案件的反思 随着对任晓峰,马向景等人审判的结束,邯郸农 行案件暂时告一段落,邮政储蓄作为与之毗邻的金融 机构,对照案件进行了深刻反思,以求对我局资金案 件防控起到借鉴的作用. 一 ,案件的基本经过 任晓峰与马向景合谋,利用该行金库库存限额管 理上的漏洞,将金库内监控破坏,利用非营业时间三 次打开金库,大肆挪用金库资金.农行院内监控显示, 仅4月14日一天,二人使用面包车往返十几次往外 运送现金.目前查实的涉案资金近5100万元,其中 有4300万元购买了彩票.购买彩票主要采取三种方 式一是用运款车将挪用的款项送到附近的建设银行 网点,转入彩票中心.二是在本行营业室将款项打入 彩票中心.三是直接盗用现金购买. 二,案件特点 一 是串通合伙作案.作案任晓峰,马向景同为金 库管理员,同时掌握金库的两把钥匙,二人合伙预谋, 利用职务便利双人开锁打开金库大门,大肆贪污挪用 金库资金购买彩票.二是高频率大额度作案.任晓峰, 马向景作案时间比较,前后不到一个月时间内疯狂作 案十几次,涉案金额5000多万元.三是直接面对现 金作案.~Ir_,--人作案手段非常低劣,既没有复杂的账 务造假,也没有高精的网络技术,而只是简单地将现 金搬出金库,通过本行营业网点直接打入彩票中心账 户,就轻而易举地挪用了数千万元资金.四是无人察 件的反思 韩路军陈向民 觉.无论是任,马疯狂购买彩票,还是疯狂地搬运现 金,直至将金库中三分之二的现金挪用走,这么大的 动作,这么荒唐的举动,这么大的金库亏空,有关人 员竞一直没有任何察觉,直至案发后,才查库发现案 情. 案件暴露出的主要问题 一 是用人失察.任晓峰文化素质,业务素质较 低,价值取向扭曲,长期沉迷彩票,幻想一夜暴富. 在其未担任金库管理之前就曾通过原金库管理员挪用 过20万元用于购买彩票(后还上18万元,原管库员 自己补还了另外2万元,原管库员于案发后投案自 首);马向景长期酗酒,生活不太检点,两人臭味相 投,一拍即合,作出了惊天大案,暴露出邯郸农行在 重要岗位人员选拔和管理上的严重问题. 二是出入库管理松懈.在出入库管理上邯郸农行 没有执行(或是没有实行)金库主任掌管密码和非营 业时间入库专人通知解除设防制度,导致任,马二人 两把钥匙全天候出入金库如进出自己的家,挪用 现金竞象小孩游戏一样简单. 三是缺乏金库报警应对机制.农行实行的社会 化守库和押运制度,但该行没有与押运公司建立有关 报警应对机制.使得在发生异常情况守库人员不知道 如何处理,任,马有多次在休息Et进行金库作案时, 金库报警,守库人员通过监控发现后既不做记录也没 有向有关领导报告,导致他们屡次作案得手. 四是查库制度执行不到位.在任,马作案的近一 个月时间内,邯郸农行金库各级管理人员都没有按规 2oo7,12现代邮政55 叁塞壁堡Lega. 定认真进行查库,致使该行金库大宗资金亏空竟一直 未被发现. 五是金库限额管理执行不严格.任,马作案期 间,邯郸农行金库库存现金多13超限额,有关部门没 有按照规定向人行交款,一方面给作案人提供了作案 条件,另一方面也掩盖了案件.案发前邯郸农行金库 账面库存达8000余万元,远远超出限额,实际库存 现金不足3000万元,可以想见,如有关部门针对库 存超限及时向人行交款,案件就会早13发现,涉案金 额也不会如此之高. 六是现金营运管理与守押公司业务衔接不严密. 邯郸农行在实行社会守押后,在库车调用,路线选择 等方面没有进行科学的制度设计,给作案人运送现金 提供了便利.经了解,任,马所挪用的现金大多是利 用押运公司的库车运出的,这也是该案涉案金额如此 巨大的主要原因. 七是门禁制度形同虚设.4月14日,作案人一天 数十次开车出入农行大院向外送运现金,竟没有引起 一 点怀疑. 此外,邯郸农行有关管理人员,现金管理中心和 营业室其他业务人员对任,马异常行为缺乏警觉,对 他们的疯狂作案疏于防范,也暴露出该行宣传教育工 作不扎实,有关人员责任心不强,风险防范意识低下 等问题 农行金库案件给我们的思考 通过对邯郸农行挪用贪污金库资金案件的分析, 案件从三个方面给我们带来了深刻的启示和思考. 1,做好人的工作是做好案件防范的基础 再完善的制度,再严格的规定,如果没有高素质 的人去执行,这些制度和规定最终也会归于无效.银 行作为高风险行业,从业人员的政治素质和职业素养 直接决定着案件防范工作的水平.邯郸农行案件中, 尽管其内部管理和制度执行上存在严重问题,但其根 本还是这两名管库员合伙作案.他们同时敢冒天下之 大不讳,铤而走险挪用巨额资金,这不是个简单的概 率问题,而是反映出该行在金库管理员的选拔,管理, 56现代邮政2007112 使用等方面存在着严重问题.据了解,不仅任,马二 人都有不良行为倾向,而且