KYC作业流程图（注1.docxVIP

PAGE PAGE 1 108.09「期貨商交易及風險控管機制專案」 108.09 項目 決議事項 說明 開戶及KYC作業 A 參考相關法規及實務作業之需要，針對開戶及KYC作業修訂本公會相關自律規範。 一、修訂本公會「期貨商開戶徵信作業管理自律規則」及其附件表單。 二、國內政府基金不適用本公會「期貨商開戶徵信作業管理自律規則」。 B 針對未提供符合期貨商要求之徵信資料或財力證明之自然人及一般法人交易人，其使用之總保證金不得超過新台幣50萬元。 一、期貨商辦理徵信作業時，若自然人一般法人交易人無法提供 期貨商要求之徵信資料或財力證明，應限制該交易人使用 之總保證金不得超過新台幣50萬元。 二、前項總保證金指交易人帳戶委託中及未沖銷期貨、選擇權部 位所需保證金之總額，選擇權買方之權利金無須計入。 C 七十歲以上期貨交易人應具備以下條件，始得接受其開戶： 一、應填具「70歲以上交易人開戶聲明書」，聲明已知悉相關交易風 險。 二、曾於期貨、證券市場交易滿10筆，或曾任職於證券、期貨、金融或保險機構，或有其他學經歷足資證明其具備期貨專業知識者。 三、應提供符合期貨商要求之徵信資料及財力證明，財力證明經徵信人員評估後之總價值數額為新台幣250萬元以上。 四、須提供最近一年下列固定收入之證明，且合計應達新台幣60萬元以上︰ （一）營利所得。(例如：公司股東所獲分配之現金股利或股票股利、合作社社員所獲分配之盈餘、獨資資本主每年自其獨資經營事業所得之盈餘…等) （二）執行業務所得。(例如：律師、會計師、建築師、技師、醫師、藥師、助產士、著作人、經紀人、代書人、工匠、表演人及其他以技藝自力營生者) （三）薪資所得。(例如：公、教、軍、警、公私事業職工薪資及提供勞務者之所得) （四）權利金。(例如︰商標、專利、著作權等供他人使用之權利金所得) （五）利息。(例如：公債、公司債、金融債券、短期票券或銀行存款之利息) （六）租金。(例如：房屋、土地之租賃所得) （七）自力耕作、漁、牧、林、礦之所得。 五、期貨商應每年重新評估70歲以上之交易人提供最近一年之固定收入證明，重新評估後固定收入合計金額未達新台幣60萬元之交易人，僅得接受平倉委託，不得接受新增部位之委託。 六、期貨商應於70歲以上之交易人之買賣報告書及對帳單揭示交易相關風險警語。 一、七十歲以上期貨交易人應具備之條件明定於本公會「期貨商開戶徵信作業管理自律規則」及訂定「70歲以上交易人開戶聲明書」範本。 二、有關期貨商應於70歲以上之交易人之買賣報告書及對帳單揭示交易相關風險警語之內容為：「提醒您：選擇權賣方部位最大風險可能無限，雖然選擇權賣方會有權利金收入，但可能面對損失超過此數額之風險；若市場走勢不利，持有選擇權賣方部位將極有可能收到本公司高風險帳戶通知、追繳保證金或被本公司執行代為沖銷。」。 D 一、「加收保證金指標」之定義： 指期貨交易人單一商品一般交易時段收盤後未沖銷部位占該交易人所適用之期交所部位限制之比例。 二、期貨商應依照各公司風險管理原則於內控制度中訂定適用不同「加收保證金指標」的交易人之分級辦法。 三、加收保證金之適用對象： 國內外自然人及一般法人。 四、加收保證金之原則性規定： (一)股票期貨及股票選擇權以外之期貨及選擇權契約： 自然人及一般法人單一商品一般交易時段收盤後未沖銷部位 占期交所部位限制之比例超過5% 時，超過的部分應加收 保證金。 (二)股票期貨及股票選擇權契約： 自然人及一般法人單一商品一般交易時段收盤後未沖銷部位 占期交所部位限制之比例超過20% 時，超過的部分應加收 保證金。 五、申請放寬「加收保證金指標」： (一) 交易人放寬「加收保證金指標」應事先申請。 （二）自然人及一般法人得提供開戶證明、交易經驗證明及財力證明，向期貨商申請放寬「加收保證金指標」，一般交易時段收盤後未沖銷部位超過依放寬後「加收保證金指標」計算之部位時，超過部分應加收保證金。 六、針對已申請放寬「加收保證金指標」的交易人，期貨商應訂定定期評估標準，應每年對該交易人進行重新評估，並應訂定調整交易人適用「加收保證金指標」的機制。重新評估的參考標準，應加入交易人於一段時間內發生期貨商執行代為沖銷及超額損失次數。 七、針對申請放寬「加收保證金指標」的交易人，期貨商應依交易人所提供財力證明之流動性，訂定差異