评级业务档案管理制度.PDFVIP

评级业务档案管理制度 第一章总则 第一条 为加强公司评级项目的档案管理工作，保护和利用评级 档案，便于合规部门和监管部门的检查，依据相关监管机构的监管规 定以及自律机构的自律指引，结合公司实际，制定本制度。 第二条 本制度所称评级业务档案是指公司在评级业务活动中形 成并具有保存价值的各种载体形式的记录，包括文字、图表、凭证、 计算机数据介质等。 第三条 公司评级业务档案实行集中统一管理，分权限查阅使用 的原则，以确保业务档案的完整、准确、系统、安全和被有效利用。 第二章职责与职权 第四条 公司评级业务档案由公司指定的档案管理人员统一管理。 第五条 公司评级业务档案管理人员应当忠于职守，遵守制度， 保守秘密；应当了解熟悉评级业务基本知识，具备档案管理专业知识、 技能，深入了解监管部门要求。 第六条 评级业务档案管理人员应按照信用评级产品类别设置专 柜和专门文件夹进行档案保管，应配置档案柜等必要的设施保管档案， 确保档案的安全。 第七条评级业务档案管理人员按照本制度监督评级项目组（以下 简称 “项目组”）将信用评级材料归档，并可就不规范的归档行为提 出纠正意见。如项目组负责人拒不更正，档案管理人员有权建议相关 部门按照公司制度作出处罚。 1 第八条 档案管理人员按照本办法确定的权限，为公司内部员工 办理借阅和使用手续，并做好登记工作。 第九条 项目组成员在评级报告出具后三十个工作日内应当将该 项目的评级文本档案和相关电子文档（不包括跟踪评级）归档。档案 管理人员接收档案必须认真验收并进行登记，办理交接手续。如需对 档案进行补充的，应履行借阅手续并将补充资料及时归档。 第十条 项目组成员应在每次跟踪评级完成后 10 个工作日将跟 踪评级相关材料归档。 若信用评级项目在评级过程中因故终止或暂停，项目组成员应在 确定终止或暂停评级业务后10 个工作日将相关材料归档。 第三章归档范围 第十一条 评级业务资料归档包括文本归档和电子归档。 第十二条评级业务归档资料的范围应包括 （但不限于）： （一）归档资料目录清单； （二）评级流程记录表； （三）信用评级委托协议书； （四）评级业务相关收费凭证； （五）工作底稿； （六）评级报告初稿、审核稿与终稿； （七）现场调查记录； （八）内部研究报告和外部参考资料； 2 （九）评级对象主体提供的有关原始资料，包括： 1、评级对象主体三证合一的营业执照、验资报告、公司章程、 组织架构、股东构成和人员结构，等基本资料； 2、评级对象主体连续三年经审计的财务报表（含会计报表附注） 及重要会计科目的明细资料； 3、评级对象主体内控制度、生产运营情况等相关资料； 4、反映评级对象主体股权结构、对外担保等情况的资料； 5、评级对象主体提供的其他资料； 6、会计师事务所出具的管理建议书（如有）； 7、提供发行债券的方案、募集资金用途、偿还计划等（评级产 品为资产支持证券时，应提供资产池内基础资产的相关资料、交易结 构设计方案及其涉及主体的资料）（如有）； 8、具有增信措施的，应当包括增信方案、担保方相关资料或抵 质押资产的相关资料； 9、担保协议及担保人连续三年的财务审计报告等相关资料（如 有）； 10、其他与信用评级业务有关的资料。 （十）信用评级委员会 （以下简称“信评委”）评审记录，包括 信评委委员意见、表决情况 （与会委员应签字）及评审结论； （十一）信用评级参与人员保密承诺书、各环节利益冲突回避承 诺书 （十二）如复评，复评信评委会议记录，包括专家意见、表决情 3 况及评审结论（与会委员应签字）； （十三）跟踪评级资料及评级