银行支行运行管理专业风险点专项治理总结.docxVIP

ⅩⅩ银行支行运行管理专业风险点专项治 理总结 自今年 4 月份营业部开展运行管理风险点专项治理活 动以来， 我行在上级行正确领导下，根据《运行管理专业 风险专项治理总体实施方案》（后简称《实施方案》），认真 进行了思想发动和专项治理，对风险点组织了专项排查， 对发现的隐患和漏洞认真制定了整改措施并及时加以整改， 提高了内控案防工作水平。 一、 提高思想认识 营业部开展此次运行管理专业风险点专项治理活动，是为 了深入推进源头治腐“八个全覆盖”工作，进一步强化制 度和安全意识，提升风险防控能力，对梳理各项业务流程、 规范各项业务柜面操作，切实保障我行安全营运具有重大 意义。活动伊始，我行加大对《实施方案》的学习力度， 从思想上深刻认识到开展此次活动的意义，并将思想认识 转化为自觉行动。 二、 开展专项排查 在专项治理阶段，我行依照《实施方案》对银企对账、企 业开户和柜员机管理所列的风险治理点，认真逐项进行排 查，保证达到了以下要求; （一）银企对账 1、网点对账人员配备合规，建立了对账人员工作日志， 对账人员与前台经办员、客户经理相分离，保证账务处理 与账务核对相分离。 网点对账联系人每月督促单位按月进行网银自助对 账。对未按时完成网银对账的客户，及时进行电话回访和 调整对账方式。 加强单位通信地址维护工作。新开账户的通信地址 必须保证完全正确，确保对账单邮寄准确无误；要加强对 存量单位结算账户通信地址的维护。对于因地址有误造成 退信需重新维护地址的，及时通过各种渠道核实后予以修 改，确保二次投递对账完成。 对账人员认真审对账单回执上的填写内容，审核对 账单上客户签章是否齐全；对各类对账单的未达账项必须 在 5 个工作日内查清。 （二）企业开户 1、明确风险点及防范措施 根据营业部运行管理部制定印发的企业开户相关制度， 排查企业开户、变更、撤销及预留印鉴、客户信息维护环 节的风险点及制定防控措施，严格遵守开户业务必须执行 双人在监控下与客户当面签字确认的办理制度，对需要进 一步核实的开户申请资料必须开展账户尽职调查，明确了 开户资料的真实性、完整性和合规性的审查要求，严禁客 户经理及银行内部人员代客户办理开户申请，代保管留存 企业开户资料等。 2、开展账户专项检查 为进一步加强账户管理，防范运营风险，在专项治理 阶段开始了对所有单位银行结算账户的专项治理活动，即 对所有对公新开账户的开立、使用、变更、销户和预留印 鉴支付密码等内容进行检查，确保新开账户的合规性、完 整性、真实性，并要求今后加强对账户的检查力度，按季 进行滚动式的检查监督，确保各行账户检查达到 100％，以 保证对公业务的安全、顺利开展。 （三）自助柜员机管理 自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、单 线传递，电子柜钥匙可兼管，并做好记录；保险柜钥匙用 毕，不得随身携带，必须入库（保险柜）保管；临时变更 或工作调动，必须办理钥匙和密码交接时并做好记录；密 码须不定期更换，每季度至少更换一次，密码更换后，应 及时更新备用密码记录；备用密码记录和备用钥匙应在分 别密封后，如需启封，按现金库房钥匙管理的有关规定办 理。 自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人 管理。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、 账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、双人办理、 发生差错换人复核，做到手续清楚、责任分明、数字准确、 账款相符；自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客 户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。领用的备 付金必须经过清分、复点，符合使用标准；每次自动柜员 机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须 进行实地吐钞测试，测试无误后方可投入使用。测试情况 要记录在案，以备查考。 要加强自动柜员机备付金的管理，做到合理装填， 保证支付。及时为自动柜员机加（装）卸钞，营业时间内 自动柜员机因缺钞或钞箱满而无法对外服务的时间不得连 续超过 3 小时；每日自动柜员机批量轧账前发生的业务作 当日账务处理；前后清点自动柜员机现金的间隔时间不得 超过 3 天。钞箱中的备付金无须每日清点，但遇以下情况， 必须当日清点并做账款核对：轧账单数据与箱内现金金额 不符时、吐钞不正常，开钞箱检查时、钞箱备付金不足， 采用原箱续钞法增加备付金时、采用更换钞箱法，将旧钞 箱替换，当日营业终了前、客户称吐钞有误，当日营业终 了前，最迟不超过次日、3 个工作日（含）未进行账款核对 的、辖内自动柜员机误收入假币、验钞模块升级前。 自动柜员机如发生错款或存入假币，必须立即报告 上级管理部门，核实有关取（存）款人操作记录，核点现 金实物，确认错款金额后，按照现金错款溢短处理的相关 规定及时处理；自动柜员机现金和账务核算等业务应实行 定期或不定期检查制度，并做好检查记录。检查内容包括：