风控部合同审核流程.docx

风控部合同、协议审核流程 为规范公司运行中法律监管制度，保证对外签订合同的 合法合规性，更好的保障公司合法权益，减少合同风险，特 制定本合同、协议审核、修改流程。 、、?总则 （一）本合同、协议审核、修改流程适用于本公司所有业务部 门对外及对内签署的各类业务合同、协议。 （二）所有合同及协议在签署前均须履行合同、协议审核修改 流程。 （三）合同、协议审核必须遵守依法、合规、及时、准确的原则。 、、?合同、协议审查要点 （一）严格审查签约主体资格 签约过程中，忽视了对合同主体资格的审查的做法容易 导致主体缺陷而使合同归于无效或难于履行，达不到签订合 同目的。因此，对签约主体的资格要严格审查： 1、要审查对方的营业执照及年检的情况，以了解其主体 的合法性和经营范围，必要时应当到相关部门调查资产状况、 工商登记以及不动产登记等; 1 2、对法律法规规定需要具备相应资质条件的合同项目， 要根据合同内容审查对方的资质现状，即有否获得相关资质 及目前效力情况。 3、要对对方的履约能力进行必要评估，以保证签约后能 够顺利履行合同。 （二）合同内容的审查 1、要审查合同的内容是否合法。如有无违反国家法律法 规的强制性规定;是否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫 手段订立合同的情形;是否存在重大误解或显失公平等等。 2、要审查合同主要条款是否完备、明确。一个合同要对 双方的权利义务有明确的规定，特别是合同标的、数量、质 量、价款、履行期限、合同的解除、违约责任的承担等等主要 条款必不可少，一旦未作约定或者约定不明，将对合同履行 造成重大风险隐患。 3、最大限度地为公司争取利益。要站在有利于公司的角 度上，对我方权利和义务进行全面衡量，当然是争取更多权 利而尽可能地减少义务，并且在不违背相关法律法规及公平 原则的基础上，对我方可能出现的违约要规定相对较轻的违 约责任。　 （三）审查签约人有无签约权限 　　很多情况下，合同是由一方或者双方授权代表签署的，此 时应当审查代理人的资格和权限。对于初次合作的单位，这 2 项工作非常重要，即要对对方代理人身份、有无代理权、代 理权限范围、期限等等进行必要审查，否则可能会发生没有 代理权或超越代理权而导致合同效力受到置疑。实践中，主 要是看签约代表是否为单位负责人或是否有委托授权书。需 要注意的是，单位的部门或办事处是没有对外签约权的，而 企业法人的分支机构签订合同时也需由法人授权。 （四）其他注意事项 1、签章。合同对方如果是企业法人或其他组织，在签章 处应当加盖单位印章及授权代表签字，如果是公民个人，则 要求其本人签名并加摁手印。所有的印章和签字均应当清晰、 完整。 2、合同附件。要注意合同有无附件以及附件与主合同的 关系，审查附件的内容是否与主合同一致。相当多的合同其 附件的内容是非常重要的，应该按照主合同予以同等对待。 3、签约时间及地点。签约时间是将来发生纠纷后，固定 诉讼时效的重要证据;签约地点是用于确定纠纷发生时的管 辖法院，一般尽可能的在本公司所在地签约。 三、合同、协议审核、修改流程 （一）各业务部门根据各种业务需要，根据需要起草所需合 同、协议初稿或初步审核对方提供的合同或协议，与对方单 位进行谈判（如大额合同或重点项目重要合同等，需请公司 领导或法律顾问等协同参加）。 3 （二）部门根据业务要求对合同进行自身初审，提出修改 意见并作出相应批注。 （三）填写公司《风控部工作交接单》，将交接单与所需审 核的合同、协议报送至公司风控部。 （四）风控部根据各类法律法规及相关政策，提出修改意 见，做出相应批注后，将合同及协议的修改稿发至公司律师 处进行审核（若有需要，须将合同、协议报送至政府或上级行 政主管部门进行审核）。 （五）待律师回复后，将律师审核稿反馈至合同、协议报送 部门，协助各合同、协议报送部门根据风控部及律师意见对 合同、协议进行修改。 （六）各业务部门将我方修改审核后的合同或协议发至合 同、协议对方，并根据情况与对方展开谈判或商讨（如发生双 方意见不一致或有较大修改意见的情况，需将修改后的合同 报送至风控部及公司律师进行再次审核）。 （七）各方形成一致意见后，合同报送部门需填写《风控部 工作交接单》后，将交接单反馈回风控部。各业务部门根据需 要将需签订合同报总经理办公会进行讨论。 （八）获得总经理办公会批准后，由业务部、风控部、公司 领导等签署《印章使用审批单》，业务部门将所需签订合同和 经相关人员签字的《印章使用审批单》报送至总经办，总经办 审核无误后方可盖章。 4 （九）合同签署后，将所签合同报送至总经办及相关上级 部门进行资料保管及登记备案。 （十）风控部对各类经审核、修改后的合同、协议及时建立、 更新工作台账，汇总统计各类合同、协议审核修改情况，归 纳审核修改要点。 附：