个人助业贷款尽职调查指引模版.docxVIP

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2020-02-08 发布于山东
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个人助业贷款尽职调查指引模版.docx

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个人助业贷款尽职调查指引为进一步规范个人助业贷款尽职调查相关操作，提高业务运作效率，制定本指引。一、调查借款人提供资料的完整性、真实性和有效性（一）按照《银行个人信贷业务尽职调查操作要点指引（试行）》（以下简称《个贷尽职调查指引》）对客户身份证件、婚姻状况证明、现住所证明、担保材料进行调查。（二）可通过工商管理部门（或工商管理部门网站）、市场管理方等，核验生产经营证明是否有效、是否在有效期限内。二、调查客户民事行为能力按照《个贷尽职调查指引》有关规定执行。三、调查借款人主体资格（一）借款人为个体工商户的，查验生产经营证明中记载的经营者姓名是否为借款人（或配偶）。（二）借款人