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第三章 理财投资市场概述 一、单项选择题 1、下列属于金融市场中交易中介的是（ ）。 A、会计师事务所 B、证券评级机构 C、投资顾问咨询公司 D、证券交易所 【正确答案】D 【答案解析】 本题考查金融市场的构成要素。银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证 券结算公司属于交易中介。参见教材P76。 2、在金融市场上，重要的资金供给者和需求者是（ ）。 A、企业 B、中央银行 C、金融机构 D、居民个人（家庭） 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查金融市场的构成要素。企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。 参见教材P75。 3、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和是（ ）。 A、货币市场 B、资本市场 C、金融市场 D、债券市场 【正确答案】C 【答案解析】 本题考查金融市场的概念。金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易 机制的总和。参见教材P74。 4、货币市场具有（ ）特征。 A、高流动性、 高风险 B、高流动性、 低风险 C、低流动性、 低风险 D、低流动性、 高风险 【正确答案】B 【答案解析】 本题考查货币市场。货币市场具有高流动性、低风险等特征，是重要的理财工具市场。参见 教材P87。 5、在直接融资中，通过发行股票所取得的资金，是不需要返还的，这体现了直接融资的（ ） 特点。 A、直接性 B、分散性 C、差异性较小 D、部分不可逆性 【正确答案】D 【答案解析】 本题考查直接融资市场和间接融资市场。部分不可逆性：在直接融资中，通过发行股票所取 得的资金，是不需要返还的。投资者无权中途要求退回股金，而只能到市场上去出售股票， 股票只能够在不同的投资者之间互相转让。参见教材P84。 6、在我国金融债券主要由（ ）发行。 A、国家开发银行 B、中央银行 C、商业银行 D、非银行金融机构 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查债券市场。金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国金融债券主要 由国家开发银行等政策性银行发行。参见教材P90。 7、在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是（ ）。 A、伦敦银行同业拆借利率 B、纽约银行同业拆借利率 C、香港银行同业拆借利率 D、东京银行同业拆借利率 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查货币市场。在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业 拆借利率。参见教材P87。 8、间接融资同直接融资比较，其突出特点是（ ）。 A、间接性 B、集中性 C、可逆性 D、比较灵活 【正确答案】D 【答案解析】 本题考查直接融资市场和间接融资市场。间接融资同直接融资比较，其突出特点是比较灵活。 参见教材P85。 9、专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场是（ ）。 A、货币市场 B、资本市场 C、股票市场 D、证券投资市场 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查货币市场和资本市场。货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所。 一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场。参见教材 P82。 10、通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金变为大额资金，短期续接为长期，储蓄 转化为投资，这体现了金融市场的（ ）。 A、优化资源配置功能 B、财富投资和避险功能 C、资金融通集聚功能 D、调节经济功能 【正确答案】C 【答案解析】 本题考查金融市场功能。通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金， 短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展，这体现了金融市场的资金融通集聚 功能。参见教材P79、80。 11、下列不属于资本市场的是（ ）。 A、股票市场 B、中长期债券市场 C、商业票据市场 D、证券投资基金市场 【正确答案】C 【答案解析】 本题考查货币市场和资本市场。资本市场包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市 场等。选项C 属于货币市场。参见教材P83。 12、一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构是（ ）。 A、投资银行 B、商业银行 C、证券公司 D、中央银行 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查发行市场和流通市场。投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构， 它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。参见 教材P82。 13、把金