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商业银行经营学学习笔记 精品文档 精品文档 收集于网络，如有侵权请联系管理员删除 收集于网络，如有侵权请联系管理员删除 精品文档 收集于网络，如有侵权请联系管理员删除 商业银行经营学 课程学习笔记 一、学习内容 1. 学习目标 掌握商业银行发展历程、商业银行的职能及其经营方针、当代商业银行的各类业务，包括负债业务、资产业务、传统业务的中间业务和新兴的表外业务及其操作程序，以及商业银行的经营创新活动。 2.章节重点及关键词 导 论 理解商业银行的起源与发展、商业银行的功能及其地位、商业银行的组织结构、商业银行制度、商业银行的经营目标、商业银行的经营环境。 重点掌握商业银行的性质定义、商业银行的功能（包括信用中介、支付中介、金融服务、信用创造、调节经济、风险管理）、商业银行的经营目标（安全性、流动性及其盈利性目标）。 第二章 商业银行资本 理解银行资本金的构成、银行资本充足性及其测定、银行的资本管理与对策：分子对策和分母对策、银行并购决策与管理。 重点掌握银行资本充足性及其测定、《巴塞尔协议》法的具体内容。 第三章 负债业务经营管理 理解银行负债的作用和构成、商业银行的存款业务、银行存款的经营管理、短期借款的经营管理、商业银行的长期借款。 重点掌握银行负债的构成（包括存款、借入款项、其他负债）、积极经营与提高银行存款稳定性的策略、存款成本管理、短期借款的主要渠道（同业借款、向中央银行借款、转贴现、回购协议、欧洲货币市场借款、大面额存单）、金融债券的主要种类（一般性金融债券、资本性金融债券、国际金融债券）。 第四章 商业银行资产业务与管理 理解现金资产的构成与作用、资金头寸的计算与预测、现金资产的管理、贷款种类和政策、贷款定价、几种贷款业务的要点、贷款信用风险管理、贷款管理制度、银行证券投资的功能和主要类别、银行证券投资的风险与收益、银行证券投资业务、银行证券投资策略、银行证券投资的避税组合。 重点掌握现金资产的构成（库存现金、在中央银行存款、存放同业存款、在途资金）、现金资产的作用（保持清偿力、保持流动性）、现金资产的管理、贷款的分类方法、贷款定价（定价原则、贷款价格构成、影响贷款价格的主要因素、贷款的各种定价方法）、信用贷款、担保贷款、票据贴现、消费者贷款、贷款信用风险管理（包括信用分析、财务报表分析、财务比率分析、现金流量分析）、“审贷分离”制度、银行证券投资的主要类别、投资风险的测量与证券收益率计算、银行证券投资策略（包括流动性准备方法、梯形期限策略、杠铃结构方法、利率周期期限决策方法）。 第五章 商业银行的其他业务 理解中间业务及国际业务。 重点掌握中间业务与表外业务的概念区别、中间业务的特点及意义、中间业务的分类（主要掌握担保业务、票据发行便利、远期利率协议、互换业务、期货与期权、贷款承诺、贷款出售、接受业务、代理业务、咨询顾问业务）、国际业务的经营目标与组织结构、国际贸易融资与国际借贷、外汇买卖、离岸金融业务。 第六章 商业银行的资产负债管理 理解商业银行资产负债管理理论、商业银行资产负债综合管理策略、资产证券化、我国商业银行的资产负债管理。 重点掌握商业银行资产负债综合管理理论产生的实践基础（资产管理阶段、负债管理阶段、资产负债管理阶段）、商业银行资产负债综合管理理论的沿革（包括资产管理理论、负债管理理论、资产负债管理理论）、商业银行资产负债管理(ALM)的一般原理（规模和结构对称原理、偿还期对称原理、资产分散化原理、目标替代原理）、资产证券化的内涵和运作机制、资产证券化在商业银行经营管理中的促进作用和负面作用、 资产证券化在我国商业银行业应用的切入点及其可行性分析、我国商业银行的资产负债管理。 第七章 商业银行的财务报表与绩效评估 理解商业银行财务分析、商业银行业绩管理 重点掌握资产负债表、银行损益表、银行现金流量表、商业银行业绩评价体系（包括盈利性比率指标、流动性比率指标、风险比率指标、清偿力和安全性比率指标）、绩效的评价方法（包括比率分析法、杜邦分析法） 第八章 商业银行的风险管理与内部控制 理解商业银行风险管理概述、商业银行风险的识别、估测与处置、商业银行风险管理方法、商业银行内部控制制度 重点掌握、风险管理产生的社会背景、风险与风险管理、商业银行经营风险、商业银行风险管理、风险识别（财务报表分析法、风险环境分析法）、风险评估和预测（累积频率分析、时间序列预测法、主观概率法、因果关系分析法、敏感度分析法、德尔菲法、交叉概率法、领先指标法）、 风险抑制、风险分散、风险转移、风险的保险、风险的补偿、商业银行内部控制制度。 二、知识掌握程度 通过《商业银行经营学》的学习，我充分了解到商业银行在我国国民经济中的