银行年度案防工作计划.docx

银行年度案防工作计划 篇一：农村商业银行案件防控工作实施方案 农村商业银行案件防控工作实施方案 为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防 制度执行力，根据莆田农商银行 XX 案件防控工作（视频） 会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 一、指导思想 在总行党委的统一领导下， 坚持“预防为主、 标本兼治” 的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手 抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化 风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设， 全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速 发展。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、工作目标 今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容， 与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部 署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执 行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件 的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、组织领导 为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银 行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 组长：林国志； 成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。 领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼 任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检 查指导等工作。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 四、工作措施 （一）组织学习，持续教育 1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案 件防控工作的重要性和必要性 , 把此项工作列入重要议事日 程，切实加大员工学习和管理力度， 除组织员工参加省联社、 总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度， 集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推 进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业 化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员 工的业务操作技能和政治思想素质。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线，加 强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的 教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和 相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风 险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗 敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员 工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 自警、自廉，增强主动防案件的内在动力， 使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 （二）明确重点，风险排查 1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗 位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点 客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是点负责 人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为， 形成良好的行为规和诚实信用的从业理念。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗 位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存 单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按 月检查。同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密 切关注资金趋紧可能导致的案件风险，加强对大额款项异常 变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和 消除案发隐患。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 3、根据总行的部署，要做好以下“五项”专项治理工 作：一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查； 二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人 员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换 的员工配偶、 亲属贷款的清理追索； 五是继续抓好 “小金库” 的清理工作。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按 照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估 风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前 瞻性。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 （三）落实制度，强化管理 1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位 连续工作满 3 年的员工，要进行轮岗； 符合亲属回避条件的， 要进行交流。在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员 工的 20— 30%，管理岗不低于 30%的比例，安排强制休假， 并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、