审计部门检查通报素材.pptx

邮 储 银 行 PPPP 省 分 行 按照《关于开展全省邮储资金安全大排查活动的通知》(辽邮银传2009﹞101号)要求，目前，各市自查阶段工作已经结束。现将有关情况进行通报，分以下几个方面：基本情况1发现的主要隐患2各市行整改情况 3下步要求 41基本情况基本情况 本次风险大排查活动历时百天，重点是网点特殊业务、大额交易、小额开销户、现金凭证管理以及代收付业务管理等案件高发环节。自查阶段，各市行共检查网点1263个，检查面100%。共核点现金27.3亿元，空白凭证284万张。排查问题1075条，处罚2.99万元基本情况 2发现的主要隐患及整改情况大额交易违规大额交易违规现金管理违规大额交易违规现金管理违规权限及储户信息管理违规大额交易违规现金管理违规权限及储户信息管理违规中间业务违规大额交易违规现金管理违规特殊业务违规权限及储户信息管理违规中间业务违规大额交易违规 一是个别网点存在采用先存后取方式办理大额转存款业务，不但违反相关规定，且遇到客户所持存折为外地无密户、存折名同实际姓名不符等情况，则存入之后无法办理取款，一个普通转账业务将会变为为资金差错，甚至导致资金损失。 二是大额取款业务未验视存折、身份证真伪，未对用户身份做联网核查。从近期银监会通报情况看，不法分子利用假身份证件、伪造和变造存折盗取资金案件较为普遍，应引起高度重视。 三是个别网点负责人授权工作流于形式，未验视操作界面就授权，并起到应用的管理、监督责任。 特殊业务违规发现的主要隐患及整改情况 一是未按规定办理挂失业务。如挂失申请书漏核查身份证；无复核员、授权人签章；后续处理由代理人而非储户本人办理。 二是取消冲正业务处理不符合规定。个别网点未经批准办理冲正业务；取消、冲正交易无用户签字确认、未留存修改分户帐通知单；冲正业务未全额挂账，采用差额挂账，产生账务差错。 三是个别网点通过司法查询来查看贷款用户或大客户存款信贷。挂失、取消、冲正、司法查询等业务，必须严格执行操作规程并得到授权，如监控不到位，易出现利用特殊业务进行假挂失、套取账户资金等案件，且由于手段隐蔽如非储户举报很难发现。3各市行整改情况完善规章制度和流程 针对网点保险凭证账实不符现象。完善规章制度和流程 针对交接班不严、单人临柜现象。完善规章制度和流程 针对网点特殊交不规范现象。完善规章制度和流程 针对网点监控问题。加强网点库存管理发现的主要隐患及整改情况 全辖网点日终超限预警比年初下降55%。 认真开展岗位轮换工作发现的主要隐患及整改情况 并在轮岗期间进行突击检查。加大非现场审计力度发现的主要隐患及整改情况 共同研究整改措施。 4下步要求加强重要业务环节管理 加强对重要岗位人员的管理监控 加大考核和处罚力度 加强重要业务环节管理做好排查后续整改工作落实各部门检查职 做好排查后续整改工作加大业务培训力度 做好排查后续整改工作 从此次排查情况看，经过从去年下半年开始的资金安全大检查、全省隐患整改大检查和资金风险排查等一系列活动，一些违规操作行为得到有效控制，但仍存在不少隐患。各市行要针对通报的主要问题及风险环节，认真研究整改措施，一件一件抓好落实，不要走过场。月底前，省行将联合省公司对各市排查和整改情况进行抽查。各市行也要在三季度常规检查时好复查，对仍存在同类问题的必须加倍考核。 加强重要业务环节管理 做好排查后续整改工作加强重要业务环节管理 一是规范营业人员业务操作。严格执行双人临柜、双人复核制度；大额转账业务必须按规定进行操作；对大额挂失、双挂失业务网点负责人要审核。严格限制取消、冲正、司法查询交易，对频繁发生的网点要逐笔调查、处罚。 二是加强中间业务管理。禁止网点通过现金续存形式进行发放，严禁将代发工资款项存入员工个人账户。做好保险空白凭证的管理，严格限制凭证的请领、使用，对作废空白凭证必须登记、审核。 三是严格执行客户身份识别及单折鉴别制度。在办理大额资金交易时，网点柜员必须验视存折真伪、是否有涂改痕迹；验视客户本人及代理人身份证件并进行联网核查，提醒客户保护好账户信息，避免资金损失。 加强重要业务环节管理 做好排查后续整改工作加强对重要岗位人员的管理监控加强重要业务环节管理 做好排查后续整改工作加大考核和处罚力度 目前一些简单老套问题迟迟不能解决，说明在处罚和考核上还有待加强，未形成高压态势。下半年，省行将组织各市行建立《网点问题整改登记簿》，实行《网点积分管理办法》，对责任人和网点负责人实行双向考核。各市行对检查中发现问题，必须逐笔落实责任人和处罚金额。 特别强调，对重复出现同质问题的，必须从解决问题入手，加倍考核并追究相关管理岗位责任，避免因处罚不严造成不重视、无所谓、整改走过场心理，长此以往问题越积越多，既加大了检查工作量，又加大了案件隐患。 加强重要业务环节管理