第十一章金融监管机构.pdfVIP

第11章 金融监管机构 第11章 金融监管机构 本章学习要求 本章学习要求 在这一章中，我们将讨论金融监管的理论、原则和国际规则，同 时还将介绍银行监管、证券监管和保险监管的内容和机构以及中国金 融监管的实践。学完本章后，你应当知道： 为什么需要金融监管； 金融监管的原则有哪些； 《巴塞尔协议》的主要内容；《巴塞尔新资本协议》的主要内容； 《有效银行监管的核心原则》的主要内容 银行监管的机构和内容； 证券监管的机构和内容； 保险监管的机构和内容； 我金融监管机构的现状。 第11章 金融监管机构 本章教学内容 本章教学内容 第一节 金融监管概述 第二节 银行监管机构 第三节 证券监管机构 第四节 保险监管机构 第五节 金融监管的发展趋势 第11章 金融监管机构 11.1 金融监管概述 11.1.1 金融监管的理论依据  狭义的金融监管指金融管理当局依法对金融业实施 监督、约束、管制，使他们依法稳健运行的总称。  广义的金融监管是指除上述主管当局监管之外，还 包括金融机构内部控制与稽核、行业自律性组织监 督以及社会中介组织的监督等。  金融监管几乎涉及了金融的各个领域。 对金融业进行严格有效的监管，既是市场经济的一 般要求，也是由金融业本身的特殊性所决定的。P253 4 第11章 金融监管机构 11.1 金融监管概述 11.1.2 金融监管的目标与原则 具体来讲，金融监管目标可以分四个层次理解： 1.保证金融体系的安全与稳健运行，保护存款人和投资 人的利益 2.维护金融业平等有序的竞争 3.确保货币政策和金融宏观调控目标的顺利实现 4.增强本国金融业在国际市场上的竞争力 5 第11章 金融监管机构 11.1 金融监管概述 11.1.2 金融监管的目标与原则 金融监管的原则： 依 适 外部 综 社会 监管 法 度 监管 合 经济 机构 管 竞 与自 管 效益 一致 理 争 律相 理 原则 性原 原 原 原 则 则 结合 则 则 原则 6 第11章 金融监管机构 11.1 金融监管概述 11.1.3 金融监管的国际准则 巴塞尔协议及其主要内容（1988）： 1、资本的组成：核心资本和附属资本（各50%）； 2、风险加权的计算：确定对资产负债表上各种资产 和表外项目的风险度量标准； 3、确定银行对风险加权化资产的标准比率为8%，核