论企业和个人资信调查的运用原则—重庆冉缤律师文集.pdf

论企业和个人资信调查的运用原则 重庆冉缤律师文集 冉缤律师， 现为重庆精睿律师事务所主任律师， 毕业于西南政法 大学， 1997年通过全国律师资格考试，在十数年的律师生涯中，代 理诉讼及非讼作品七百余件， 广泛涉猎婚姻家庭、 行政诉讼、 人身损 害赔偿、民商事、建筑及房地产、刑事辩护等各门类法律事务后，逐 渐形成并建立起在企业法律顾问服务、 经济合同纠纷及刑事辩护领域 的优势化、 差异化的特色办案服务。 其所代理的案件， 多次被中央电 视台 《经济与法》栏目、上海 《东方卫视》、 《法制日报》、香港 《文 汇报》、《重庆晚报》、《重庆晨报》等主流媒体报道；并就房地产 纠纷、劳资权益纠纷、 婚姻法最新解释等方面， 分别接受上海东方卫 视、重庆电视台财经频道等电视媒体的专题采访。 当今社会实际上是信用社会，公司、个人从事商业活动都要讲信 用，但是如何知道你的合资合作方、 贸易伙伴是否真的守信用？而对 于你的投资对象，你又了解多少呢？这些问题充斥着整个贸易交易， 你无时无刻不在面对这些潜在的风险， 这就迫切需要你对你的合作伙 伴、投资对象的资信状况作一定程度的调查了解， 从而避免由商业欺 诈所带来的损失。有以下情况之一时应考虑委托律师进行资信调查： 1、与新客户第一次往来交易时； 2、遇有重大合作项目时； 3、老客户的资料超过一年时； 4、客户的订单骤增或骤减时； 5、客户要求改变交易方式时； 6、处理与客户的各种纠纷时。 律师资信调查及报告书的内容： 1.对方当事人的基本情况，即被调查对象的民事主体资格、法律 地位和行为能力。如果是经济组织，应当包括是否具备法人资格，企 业的性质是有限责任公司还是无限责任公司， 是否具有权利能力和行 为能力； 如果是自然人则应当查明： （1）出生日期； （2）身份证件、 签发日期；（ 3）户籍所在地；（ 4 ）居住地；（ 5）家庭基本情况； （6）毕业处所；（ 7 ）工作处所；（ 8 ）有无犯罪记录；（ 9 ）个人信 誉情况；（ 10）有关职能部门评价。 2.对方当事人的资本状况。包括对方当事人的注册资本总额、实 有资本总额及其对外债权债务、 经济效益情况、 生产能力和技术设备 力量等内容。注册资本总额，是企业在注册机构登记的资本总额，它 仅仅是表示企业依法成立必须具有的最低资本数额， 一般并不完全显 示企业的实际资产状况。 实有资产总额，是指企业实际拥有的资产总额。 对无限公司而言， 还包括股东所拥有的全 部财产；对股份公司来说，实有资产是公司 的现有资产，其数额依法律规定，一般应高于注册资本，股份有限公 司在对外发生债务时，是以公司的现有财产进行清偿的。因此，企业 的实有资本的数额是非常重要的，律师应在资信调查时予以查清。 对外债权债务， 是表明企业资本状况的一个重要因素。 了解对方 当事人资信状况，不仅看 其注册资本、实有资本，同时还要看其债 权债务情况。债权债务情况，财务实际状况、企业对外债权情况；企 业对外债务情况； 企业对外投资情况； 其他财务数据有时还表现为诉 讼形式，律师在进行资信调查时，查清对方当事人有无诉讼在身，是 查清其债权债务的一个有效方法。 3.对方当事人的经营情况。包括其经营范围和方法以及生产经营 状况等内容。调查对方 当事人的合法经营项目、经营活动的方式， 以确定其商业性质。企业经营实际现状，企业实际办公状况，企业机 构设备情况，企业经营状态。资产实地追踪，固定资产现状的全方位 追踪调查，提供所在地点，资产具体数额，产权所有并