个人投资嬴的策略PPT课件教材讲义.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 个人投资嬴的策略 大 纲 正确的观念 月光族无法投资理财 财富规划三步曲 投资理财相对论 投资理财的盲点 投资理财的十六字箴言 投资自己的参考信息 正确的观念最重要-不要妄想侥幸致富 穷爸爸的观念我是穷人贪婪是万恶之首我付不起对理财没兴趣赚钱不要冒险努力存钱为钱工作房子是资产如何写履历表稳定工作就是一切老年依赖退休金生活成为好雇员 穷爸爸与富爸爸的相对论 富爸爸的观念我是富人贫困才是万恶之本怎样才能付得起积极增加理财能力学会管理风险努力投资钱为我工作房子是负债如何写创业计划书不断学习才是一切老年利用自己累积的财富生活成为赚钱老板 富爸爸的启示 积極的投资理财观 以知识创造价值以价值获取财富 随時投资自己 投资理财是一辈子的事情 李嘉诚的理财观 20-30岁赚钱存钱 30岁以後管钱 月光族无法投资理财 认识自己:量入为出 资产负债表 (Balance Sheet) 损益表 (Income Statement) 认识自己:资产负债表 资产负债表(举例) 2007.10.31 资产 固定资产 自用住宅 12,000,000 流动资产 现金 500,000 股票 2,000,000 共同基金 1,000,000 负债 长期负债 房屋贷款 8,000,000 短期负债 应付账款 200,000 民间互助会(已标) 100,000 净值 7,200,000 认识自己:损益表 损益表(举例) 2007.10.1-10.31 收入 薪资 100,000 利息收入 5,000 其他 30,000 支出 食衣住行育乐 70,000 利息支出 30,000 税 15,000 结餘 20,000 累积第一笔资金/资本 第一个100万？ 打工 零用钱节余 参与社会 培养核心能力(Core Competence) 年轻人的竞争力在哪里？ 勤奮的态度 充足的专业知识 开阔的国际视野 良好的语言能力 财富规划三步曲 一步曲:确认需求 Age 20 30 40 50 60 70 单身 家庭 退休 您在哪里? 置产 毕业 结婚 退休 子女诞生 经济压力 可支配所得 收入/经济压力 各阶段有不同的投资理财需求 背景分析 1.家庭所得及财富 2.生命所处阶段 3.家庭 4.风险承担及投资报酬预期 5.年龄 6.教育 7.财务规划 8.时间长短 财 务 需 求 分 析 存/放款 投资性产品 保险产品 信用卡 退 休 需 求 子 女 教 育 休 闲 需 求 财 富 累 积 定 期 定 额 需 求 节 税 保 险 流 动 性 需 求 二步曲:资产配置 三步曲:选择标的 风险与报酬要速配 存款 债券基金 债券 期货 股票 报酬 风险 股票基金 掌握大环境顺势而为 投资理财相对论 Time vs. Timing 投资是以时间换取报酬,而非与时间对赌 一般人不适合短线操作 基金是长期投资的最优工具 Serious Money vs. Play Money 以serious money投資,以playmoney投机 Seriousmoney应该占可运用资金的最大部分 以seriousmoney长期投资 Set vs. Single 单一工具通常无法完全满足投资理财需求 不同工具搭配而成的投资组合最速配 Buy-and-Watch vs. Buy-and-Forget 定期检视您的投资组合状况 投资组合应适时调整 投资理财的盲点-恐惧/贪婪/无知/从众 投资理财的十六字箴言:及早准备,持之以恒广纳雅言,善用专家 投资自己的参考信息 网站 各证券商网站 奇摩个人理财: FundDJ基智網: 各投信网站 Bloomberg: Morningstar: Lipper: 投资自己的参考信息 杂志 钱杂志(金钱文化事业 出版) Smart理财生活杂志(计算机家庭文化事业 出版) 财讯月刊(财讯文化事业 出版) 商业周刊(商业周刊文化事业 出版) 共同基金终极导览(Mook墨刻 出版) Time, Business Week, etc. The End 敬请指教 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * *