西安优盛汽车保险代理有限公司管理系统反洗钱内控规章制度.pdfVIP

实用标准文档 西安优盛汽车保险代理有限公司反洗钱内控管理制度 第一章 总则 第一条 为确保公司按照法律法规和监管规定履行反洗钱义务， 加强公司反洗钱内部控制，根据《中华人民共和国反洗钱法》 、《金融 机构反洗钱规定》 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 、 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 、《金融机构客户 身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》等有关法律法规， 制定本制度。 第二条 本制度是公司实施反洗钱管理的纲领性文件， 适用于全 系统所有业务条线、各级机构和全体员工。各级机构应参照本制度， 结合当地市场情况和经营需要， 制定或完善各类操作细则， 有效落实 反洗钱法律法规和监管规定的要求。 第三条 本制度所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐 瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其 收益的来源和性质的洗钱活动， 公司依照 《中华人民共和国反洗钱法》 规定采取相关措施的行为。 第二章 反洗钱组织体系 第四条 总公司统一组织和领导公司反洗钱工作， 各级机构要建 立相应的组织体系， 保障本机构反洗钱工作的顺利推进。 各级机构负 责人对本机构反洗钱内控制度的有效实施负责。 第五条 总公司成立反洗钱工作领导小组， 总经理任组长， 合规 负责人任副组长，总公司合规管理总部、承保监督服务部、理赔监督 服务部、营销管理总部、计划财务总部、客户服务中心、制度管理总 文案大全 实用标准文档 部和信息中心的负责人为组员。 总公司合规管理部门为反洗钱具体管 理部门， 负责向人民银行总行、 保险监督管理委员会等监管机关汇报 公司反洗钱工作情况。 第六条 各分公司需成立反洗钱工作组， 分公司主要负责人任组 长，相关职能部门负责人以及各中心支公司主要负责人为组员。 分公 司内控合规部门为具体管理部门， 内控合规部门负责人是分公司反洗 钱工作联系人。 分公司反洗钱工作组负责向当地人民银行、 保险监管 部门和总公司报告反洗钱工作情况。 第七条 各中心支公司要在分公司领导下成立反洗钱工作小组， 由各中心支公司主要负责人任组长， 各管理部门负责人为组员， 同时 中心支公司要指定一名人员为反洗钱工作联系人。 各中心支公司反洗 钱工作组负责向当地人民银行和分公司报告反洗钱工作情况。 第八条 为有效协调各条线的反洗钱工作职责， 高效、及时处理 反洗钱各项工作， 总公司、 分公司和中心支公司的反洗钱成员部门都 要分别设立反洗钱兼职岗位，负责落实本部门相关的反洗钱职责。 第三章 反洗钱岗位职责 第九条 总公司反洗钱工作领导小组工作职责： 1、依法组织反洗钱的各项内部控制制度有效实施，履行法律法 规有关反洗钱的职责 2 、监督指导公司反洗钱内部操作规程和控制措施，增强公司反 洗钱能力。 3、预防洗钱活动， 维护金融秩序， 协