智慧城市融资方案编写要求.pdf

智慧城市重点项目融资方案 袁 媛 融资方案定位及必要性 融资背景及案例介绍 融资方案编写 国开行及贷款简介 融资方案定位及必要性 融资方案定位： 融资方案定位及必要性 必要性： 1、作为智慧城市顶层设计的基础资料，为重 点项目的顺利落地提供支撑。 （20分） 2、充分挖掘地方政府的财政、土地、政策、 产业、环境等资源，提高融资成功率。 3、深入分析项目，增加与金融机构谈判和博 弈的空间，降低融资成本。 融资背景及案例介绍 2010年前的融资模式： 项目 投资 贷款 担保 金融机构 融资平台 地方政府 还款来源 收入来源 未来财政收入 土地 收入来源 融资背景及案例介绍 地方政府债务状况： 2010年末 银行贷款79% 10.7万亿 地方债券7% 信托融资3% 4万 城投债7% 2008年初 亿 1万多亿 融资背景及案例介绍 2010年6月 《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题 的通知》 （国发〔2010〕19号） 要严格执行 《中华人民共和国担保法》等有关法 律法规规定，除法律和国务院另有规定外，地方 各级政府及其所属部门、机构和主要依靠财政拨 款的经费补助事业单位，均不得以财政性收入、 行政事业单位的国有资产，或其他任何直接、间 接形式为融资平台公司融资行为提供担保。 融资背景及案例介绍 2012年12月 《财政部、发展改革委、人民银行、银监会关于制止 地方政府违法违规融资行为的通知》 （财预〔2012〕463号） 除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及 所属机关事业单位、社会团体等不得以委托单位 建设并承担逐年回购（BT）责任等方式举借政府 性债务。对符合法律或国务院规定可以举借政府 性债务的公共租赁住房、公路等项目，确需采取 代建制建设并由财政性资金逐年回购（BT）的， 必须根据项目建设规划、偿债能力等，合理确定 建设规模，落实分年资金偿还计划。 融资背景及案例介绍 2010年后的融资模式： 公路、水利、保障性安居工程、土储、棚户区改造项目 投资 贷款 融资平台 担保 金融机构 融资平台 地方政府 （监管类） 还款来源