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应对信托计划兑付危机的新途径--浅析实现担保物权特别程序.pdf 7页

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应对信托计划兑付危机的新途径--浅析实现担保物权特别程序 北京市商海律师事务所 张特律师(QQ:278210346) 2013 年1 月1 日,经第二次修订的《中华人民共和国民事诉讼法》(下称“《民 事诉讼法》”)正式施行。与修订前相比,《民事诉讼法》在第十五章 “特别程 序”中增加了关于实现担保物权的内容,规定担保物权人及其他有权请求实现担 保物权的人,可以不经诉讼程序,直接向人民法院提出申请实现担保物权。据媒 体报道,2013 年1 月11 日浙江省温州市鹿城区人民法院即根据以上规定,做出 全国第一份直接实现担保物权的《民事裁定书》(据笔者的了解,事实上自《物 权法》颁布实行后,上海地区的一些基层法院早在本次《民事诉讼法》修订之前 既已办理过通过特别程序实现担保物权的案件)。 笔者认为,直接实现担保物权的特别程序对信托计划的兑付纠纷争议解决具 有非常重要的意义:(1)结合当前经济形势,信托计划的兑付风险有上升趋势。 如2012 年末至2013 年初各地房地产市场的升温和回暖已经引起决策层的重视, 可能制定更加严厉的房地产调控政策,对房地产类信托计划的兑付产生持续压力 和不利影响;(2)一些信托计划的结构比较复杂,涉及诸多法律关系,一旦涉诉 必然将耗费信托公司大量的时间和精力,需要相对便捷的迅速回收信托资金的法 律程序和途径;(3)信托计划涉及的担保通常都办理了较为完备的抵押、质押手 续。因此,如通过特别程序(不经诉讼和申请《执行证书》)实现担保物权能在 司法实践中能够得到充分的推广和使用,对于信托公司来讲无疑是一个好消息。 但是,当前《民事诉讼法》中关于实现担保物权案件的规定较为概括,相关的司 法实践刚刚起步,尚处于探索阶段。如何理解和适用这一特别程序成为实务界关 注的一大焦点。现笔者结合当前正在代理国内某大型信托公司办理的一起此类案 件的经验,依照现行法律、法规的规定,现将有关心得和体会分享如下,以期达 到抛砖引玉的目的。 一、现有法律规定的主要内容及不足之处 担保物权人及其他有权实现担保物权的人请求人民法院实现担保物权不是 一项 “新设”的权利,早在2007 年10 月1 日起开始实施的《中华人民共和国物 权法》(下称 “《物权法》”)中即已有相关的内容。如该法第一百九十五条规 定:“抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的,抵押权人可以请求人 民法院拍卖、变卖抵押财产。”第二百二十二条规定:“出质人可以请求质权人 在债务履行期届满后及时行使职权;质权人不行使的,出质人可以请求人民法院 拍卖、变卖质押财产。”第二百三十七条规定:“债务人可以请求留置权人在债 务履行期届满后行使留置权;留置权人不行使的,债务人可以请求人民法院拍卖、 变卖留置财产。”但是《物权法》作为实体法,没有规定担保物权人等主体应当 通过何种程序实现权利。 就此,现行《民事诉讼法》第一百九十六条规定: “申请实现担保物权,由 担保物权人以及其他有权请求实现担保物权的人依照物权法等法律,向担保财产 所在地或者担保物权登记地基层人民法院提出。”第一百九十七条规定:“人民 法院受理申请后,经审查,符合法律规定的,裁定拍卖、变卖担保财产,当事人 依据该裁定可以向人民法院申请执行;不符合法律规定的,裁定驳回申请,当事 人可以向人民法院提起诉讼。” 此外,部分地方法院还制定了更加详细的规定,为实现担保物权案件的司法 实践提供了指引。例如,浙江省高级人民法院日前制定下发了《关于审理实现担 保物权案件的意见》(下称 “《审理意见》”),对管辖法院、适格申请人范围、 申请人应当提交的证据材料等做出了更为具体的规定。 针对上述规定,笔者认为,我国现行法律对实现担保物权的规定仍过于简略, 需要进一步细化并增强可操作性。地方高级法院积极推动此类案件的司法实践、 制定相关规定无疑是司法上的进步,但是碍于地方高级人民法院规范性文件的效 力相对较低(仅在该省内有指导作用),需要最高人民法院就本特别程序进行详 细的解释和说明,特别是关于申请人应当提交何种材料、是否能够申请财产保全、 利害关系人如何提出异议、法院对利害关系人异议的审查标准、案件收费标准等 实务性问题。 二、对现有实现担保物权程序规定的理解和适用 (一)申请人范围 《民事诉讼法》第一百九十六条规定,实现担保物权申请主体包括担保物权 人以及其他有权请求实现担保物权的人。但实务中对上述申请主体的具体范围的 理解仍存在争议。目前主要存在两种观点: 其一为:实现担保物权案件的申请人范围是否

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