2016反洗钱题库(带答案).pdf

2016 反洗钱题库（带答案） 1 、 以 下 活 动 可 能 存 在 洗 钱 行 为 是 ( D ) 。 A 、 地 下 钱 庄 B 、 购 买 保 险 立 即 退 保 C、 成 立 空 壳 公 司 D 、 以 上 都 是 2 、根 据《金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 》， 金 融 机 构 应 当 保 存 的 客 户 身 份 资 料 包 括 ( ABD ) 。 A 、 记 载 客 户 身 份 信 息 的 记 录 和 资 料 B 、 每 笔 交 易 的 数 据 信 息 、 业 务 凭 证 、 账 簿 C、 反 映 金 融 机 构 开 展 客 户 身 份 工 作 情 况 的 各 种 记 录 和 资 料 D 、 反 映 交 易 真 实 情 况 的 合 同 、 业 务 凭 证 、 单 据 、 业 务 函 件 3 、 《金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 》 规 定 ，客 户 身 份 资 料 自业 务 关 系 结 束 当 年 、客 户 交 易 记 录 自 交 易 记 账 当 年 计 起 ，至 少 保 存 ( A ) 年 。 A 、 5 B 、 10 C 、 15 D 、 20 4 、 反 洗 钱 调 查 中 的 临 时 冻 结 措 施 不 得 超 过 ( B ) 。 A 、 24 小 时 B 、 48 小 时 C 、 64 小 时 D 、 7 日 5 、 以 下 不 属 于 “黑 钱 ”来 源 的 是 ( D ) 。 A 、 毒 品 交 易 所 得 B 、 敲 诈 勒 索 所 得 C、 走 私 收 入 D 、 诚 实 守 法 经 营 所 得 6 、 金 融 机 构 有 下 列 行 为 之 一 的 ， 由 国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 或 者 其 授 权 的 设 区 的 市 一 级 以 上 派 出 机 构 责 令 限 期 改 正 ; 情 节 严 重 的 ， 建 议 有 关 金 融 监 督 管 理 机 构 依 法 责 令 金 融 机 构 对 直 接 负 责 的 董 事 、高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员 给 予 纪 律 处 分 ： (ABC) A 、 未 按 照 规 定 建 立 反 洗 钱 部 控 制 制 度 的 ; B 、 未 按 照 规 定 设 立 反 洗 钱 专 门 机 构 或 者 指 定 设 机 构 负 责 反 洗 钱 工 作 的 ; C、 未 按 照 规 定 对 职 工 进 行 反 洗 钱 培 训 的 ; D 、 未 按 照 规 定 履 行 客 户 身 份 识 别 义 务 的 。 7 、 作 为 普 通 市 民 ， 在 反 洗 钱 行 动 中 应 该 尽 量 避 免 ( A ) 行 为 。 A 、 大 额 存 取 现 金 B 、 用 真 实 开 立 银 行 账 户 C、 不 轻 易 借 人 D 、 发 现 可 疑 的 洗 钱 线 索 尽 快 举 报 8 、按 照 反 洗 钱 国 际 标 准 和 各 国 反 洗 钱 立 法 确 认 的 洗 钱 预 防 措 施 有 ( ABCD ) 。 A 、 客 户 身 份 识 别 B 、 报 告 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 C、 保 存 客 户 身 份 资 料 和 交 易 信 息 D 、 客 户 身 份 登 记 9 、 根 据 《中 华 人 民 国 反 洗 钱 法 》 ， 具 有 反 洗 钱 行 政 调 查 权 的 有 ( AB ) 。 A 、 中 国 人 民 银 行 总 行 B 、 中 国 人 民 银 行 省 一 级 分 支 机 构 C、 中 国 人 民 银 行 地 市 中 心 支 行 D 、 中 国 人 民 银 行 县 ( 市 ) 支 行 10 、 目前 ， 中 国 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 的 牵 头 单 位 是 ( C ) 。 A 、