中国某银行总行机构改革方案.docx

附件: 中国建设银行 总行业务机构改革方案 第一部分改革目标和总体框架 TOC \o 1-5 \h \z 一、 总行机构改革的目标 4 二、 总行机构改革的原则 5 三、 总 行 业 务 组 织 结 构 框 架 5 总 行 业 务 组 织 机 构 图 7 第二部分各部门主要职责与编制 一、 资产负债管理委员会及其办公室 8 二、 风险与内控管理委员会及其办公室 11 三、 信息与开发委员会及其办公室 14 四、 行长办公室 16 五、 计划财务部 18 六、 人力资源部 2 0 七、 信贷风险管理部 2 3 八、 会计部 2 5 九、 公司业务部 2 7 十、个人银行业务部 3 0 十^一、 房地产金融业务部 3 3 十二、 中间业务部 3 6 十三、 金融机构业务部． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37 十四、资产保全部 4 0 十五、 资金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42 十六、 基金托管部 4 4 十七、 营业部 4 5 十八、第二营业部 4 7 十九、结算部 4 8 二十、 信息技术部 5 0 二^一、 研究开发部 5 2 二十二、法律事务部 5 4 二十三、保卫部 5 6 二十四、审计部 5 8 二十五、监察室 6 0 第三部分部门间主要职责关系 一、 资产负债管理委员会办公室 6 3 二、 风险与内控管理委员会办公室 6 5 三、 风险与内控管理委员会信贷审批办公室 6 6 四、 信息与开发委员会办公室 6 7 五、 行长办公室 6 9 六、 计划财务咅E 7 0 七、 人力资源部 7 3 八、 信贷风险管理部 7 4 九、 会计部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75 十、 公司业务部 7 7 十一、个人银行业务部 7 8 十二、房地产金融业务部 7 9 十三、中间业务部 7 9 十四、 金融机构业务部 8 0 十五、资产保全部 8 2 十六、 资金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82 十七、基金托管部 8 3 十八、 营业部 8 5 十九、第二营业部 8 5 二十、结算部 8 5 二十 、 信息技术部 8 6 二十二、研究开发部 8 7 二十三、法律事务部 8 8 二十四、保卫部 8 9 二十五、审计部 9 0 二十六、监察室 9 1 第四部分主要业务流程 一、 资产负债管理流程 9 3 二、 境内分支机构管理流程 9 3 三、 存贷款利率管理流程 9 4 四、 内部资金利率管理流程 9 4 五、 资金管理办法制定流程 9 5 六、 信贷政策制定流程 9 5 七、 信贷业务审批流程 9 6 八、 信贷风险损失责任认定流程 9 6 九、 产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划编制流程. ..97 十、 产品开发、信息管理、信息技术应用计划审查流程 9 7 十一、综合经营计划（含财务预算）流程 9 7 十二、信贷资源配置流程 9 8 十三、本级财务预算管理流程 9 9 十四、 本级财务授权管理流程 10 0 十五、集中采购流程 10 0 十六、 财务决算流程 10 1 十七、信贷业务规章制度制定流程 10 2 十八、信用等级认定流程 10 3 十九、 信贷信息管理流程． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．103 1 1 1 1 TOC \o 1-5 \h \z 二十、会计、结算规章制度制定流程 10 3 二、会计报表编制及会计信息披露流程 10 4 二十二、委托贷款业务流程 10 4 二十三、 造价咨询业务流程． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．104 二十四、 国家和金融机构授信额度的核定与管理流程． ．．．．．．．．．．104 二十五、 账户行关系的建立与管理流程 10 6 二十六、总行执行的境外筹资业务操作流程 10 6 二十七、 不良贷款移交流程 10 7 二十八、 抵债资产经营管理流程 10 7 二十九、本级会计核算流程 10 8 三十、 资金汇划信息和汇差资金清算流程 10 9 三十一、 全行计算机基础设施项目管理工作流程 10 9 三十二、 信息技术应用和管理标准制定流程． ．．．．．．． .. ．．．．．110 三十三、 新产品（或项目）开发工作流程． ．．．．．．．．．．．．．．．．．110 三十四、 市场研究工作流程． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．111 三十五、信息管理工作流程 112 附图：主要业务流程图 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．