农村信用合作联社数据大集中系统业务上线风险处理预案.docVIP

XXX农村信用合作联社 数据大集中系统业务上线风险处理预案 第一条 为确保XXX农村信用合作联社数据大集中系统业务顺利上线，预防或减少上线期间带来的风险，特制定本预案。 第二条 成立XXX农村信用合作联社数据大集中系统业务上线风险处置领导小组（以下简称风险处置领导小组）。理事长任组长，主任、监事长任副组长，领导小组成员为各部门负责人。风险处置领导小组负责数据业务大集中系统业务上线的组织部署，处置上线期间突发事处。风险处置领导小组下设立业务支持中心，配置10台专线电话，抽调相关业务骨干及培训师组成，负责并行及上线期间的业务支持工作。 第三条 做好上线前准备工作。一是要求各信用社认真准备，至上线顺利运行期间，确保人员全部到位及最佳状态，一切业务工作为系统上线让路、开绿灯；二是联社抽调业务骨干组成业务支持中心，确保能及时解决并行及上线期间的不明操作问题；三是信用社的计算机、供电系统（含发电机）等机器设备调整到最佳状态。 第四条 明确各岗位职责 信用社主任：为本社数据大集中的总指挥、总协调员，负责联社下达各项任务的及时分解、落实、完成督办及与联社沟通工作；负责营业网点人员的后勤工作（含吃饭、降温、休息等），保证员工精力充沛、状态最佳；负责总社上线日的大堂经理工作，并安排信贷人员到营业网点值班等工作；负责并行测试及上线期间异常情况记录、上报工作。 信用社副主任：协助主任完成各项数据大集中工作，负责本社现金、重要空白凭证、业务凭证的调拨分配工作，确保并行及上线时业务必需品全部到位；负责分社上线日的大堂经理工作。 主办会计：负责营业网点业务人员的业务辅导工作，负责对存款、内部账等数据清理、补录工作；负责本社营业网点现金、重要空白凭证、业务凭证的调拨分配工作；每天与联社清算资金账户及各项账务的核对、处理工作；负责长短款的及时处理；负责对公账户批量变更工作；OA系统必须每小时刷新打开一次，确保数据大集中相关工作任务按时收取；负责并行测试及上线期异常情况记录、上报工作。 主办信贷：负责贷款类业务辅导工作，负责对贷款数据清理、补录工作，及时做好相关到期贷款的账务清理，指导信贷员到营业网点值班及引导客户等工作。 事后监督：负责会计业务的后台审核工作，并行及上线期间，加大对营业网点前台、中台业务的审核，系统上线后，事后监督系统未同步上线，需手工审核会计业务，特别重点对中台授权业务（如大额交易、敏感交易类业务）的审核；为上线期间营业网点的前台、中台业务护航。 一线业务员：加强对新系统的业务操作练习，负责营业网点当天业务必需品（现金、凭证等）的供应；上线前，旧系统除完成当天业务外，当天业务还需录入数据大集中系统中，并检验新旧系统的业务处理一致性，验证移植的数据。上线前，协助副主任做好新系统现金、重要空白凭证、业务凭证等的调拨、领用工作；负责本网点查复清理工作，协助主办会计做好各项会计账务的处理工作；负责各项会计报表的打印留档工作；柜员机的清机、加钞工作；其他日常业务工作。 第五条 开展新系统上线的宣传和推介专项活动 （一）短信提醒客户。短信内容和方式由联社确定并实行，各信用社主任要着重核实客户手机等通讯号码的准确性和完整性，主办信贷具体负责落实，为短信提醒工作提供支援。 （二）统一在营业网点和柜员机张贴公告。公告内容应包括：恢复营业后更换存折。 （三）统一在营业网点悬挂“奋战二十天，确保新系统上线成功”的横幅，提高数据大集中上线工作氛围，并与客户达成共识。 （四）向基层党政报告。各信用社向所在镇（镇区、街道办）政府汇报新系统上线，并与辖内各村委会沟通讲明情况。要争取基层党政的支持，既要争取群众对上线暂停营业的理解，也要宣传和推介新系统上线后金融服务的优点和功能。 （五）电话告知客户。对于大客户和交易频繁客户，各信用社主任（负责人）要于x年x月x日前将新系统上线的消息电话告知。告知内容包括：新系统上线的时间、网点（包括ATM机）停业时间、恢复营业后更换存折，期间对客户造成不便请求谅解，引导客户做好生产或商务安排，并适当推介新系统的优点和功能。 （六）做好x年x月x日正式对外营业的客户引导工作。x月x日至x日，各信用社大堂经理要切实做好客户的引导、宣传、解释工作。同时，各信用社同时要委派专门人员，做好柜员机存取款的引导工作。外勤信贷员在数据大集中上线前停业期间及上线首日要集中到本信用社营业网点，主要工作是负责对群众的解释和疏导，确保稳定。 第六条 联社对各网点数据大集中上线工作实行挂钩督导。联社按班子成员分片挂钩督导、部门经理对口督导的原则，切实加强对基层信用社数据大集中上线工作的督导。 第七条 做好上线前业务处理工作。按XXX联社的要求，做好柜员卡制作工作，在规定时间完成各项数据的补录及清理，对需要作业务处理的数据，要在规定时间内完成。 第八条 新旧凭证管