智慧金融系统项目技术方案.docVIP

智慧金融系统项目技术方案 1、 前言 1.1、 系统建设背景 随着我国金融体制改革的不断深入，近几年银行运钞开始走社会化服务的道路，押钞公司的出 现有力推动了金融社会化押钞改革，标志着我国金融押钞驶入专业化、社会化轨道。目前，建行各 一级分行押运工作也逐步委托保安公司来承担，因此对库房管理、尾箱押运监控的要求更高，而建 行目前对现金尾箱交接中网点柜员与解款员，管库员与解款员之间尾箱交接凭据仅仅是简单的签字 确认，管库员无法知道全部网点应上收的尾箱是否都已入库；早上出库时，网点在开箱前无法确认 收到的尾箱是否为前日交出的尾箱，在交接、押运过程存在一定的安全隐患。 因此建立一套库房管理及尾箱监控系统，完善和强化库房管理、营业网点与押运、押运与库房 之间的尾箱交接的监控管理手段，增强营业网点与押运、押运与库房之间的尾箱交接的安全性，实 现金库及尾箱管理信息化和电子化以提高建行安全运营的管理水平。 1.2、 业务目标 1.对尾箱出入网点、出入库交接的全过程进行电子化监控，加强交接安全性。 2.对尾箱的存放期限实时进行监控。 3.对库房尾箱状况实现统计、查询、提高库房尾箱管理水平。 1.3、 系统功能需求概述 ? 身份信息管理 ? 权限管理 ? 箱包管理 ? 押运线路管理 ? 交接管理 ? 数据管理 ? 应急预案 2、 系统架构 2.1、 系统建设原则和目标 2.1.1、 管理的信息化和电子化 从业务流程上来看，整个环节主要涉及三个客体：金库、尾箱、网点；三个主体：网点柜员、 解款员、管库员。如下图所示，围绕这三个客体和三个主体，业务流程表现为两个层面：以解款员 为纽带的人员之间的交接、以尾箱为中心的接管地点的转移。 因此在系统建设中要关注两个方面：人员管理、流程管理，人员管理即要对金库管理员、解款 员、网点管理员的身份、权限等进行有效的管理，并使其处于良性的相互监督之下；流程管理则需 围绕尾箱，及时监控和跟踪尾箱的流动，清晰的体现尾箱所处的物理地点、状态等的变化。 围绕这两方面管理要求，需要改变以前手工交接的方式，借助现有的技术手段来提高管理效率， 更好的规避和预警风险。人员管理上通过 IC 卡技术来进行身份鉴权，根据其角色定义赋予相应的权 限；流程管理上通过 RFID 来有效的标记每个尾箱，通过简化的“供应链管理”来清晰体现其流动的 过程。 2.1.2、 加强监控，提高运营的安全水平 分析目前的流程，其主要风险存在于人员风险和操作风险，因此需要强化对人员和操作的监控。 对于人员而言，通过身份 IC 卡作为唯一身份标识，其任何动作必须在身份获得合法确认之后才能完 成；对于操作而言，通过 RFID 作为每个尾箱的唯一标记，而尾箱的每一个流动动作必须也是在授权 合法的情况下才能进行。同时，在此基础上就能很好的监控解款员、尾箱、库房的状态。 在流通的每个环节，都会对人员和尾箱的操作进行监控和检核，以提高整个流程 安全性。以近来出现比较多的解款员携款潜逃的案件为例，一般而言，都是解款员利用管理疏忽或 漏洞卷款而逃，但在目前系统的监控下，在多个环节均存在有效的控制。首先，在尾箱从金库出库 时，必须是由金库管理员分配了押运任务，设置了相关押运信息后才能进行，而这一设定必须是金 库管理员才能进行，以其身份 IC 卡进行鉴权，因此这就在第一个环节上进行控制；金库管理员设定 押运任务时，对押运的尾箱、解款员、线路、有效时间等均进行了设定，因此只有被授权的解款员 通过身份 IC 卡验证身份，才能押运设定的尾箱（通过验证 RFID 标记确定其是否为设定尾箱）出库； 被授权的解款员押运设定的尾箱处于在途状态，如果其在途时间过长，超过设定的在途有效时间后， 会进行报警；因此在这样多个环节进行有效控制和监控的基础上，出库流程的安全性得到了很大的 提高。同样，在其他流程，包括网点交接，金库入库等均存在类似的多环节控制和监控，可以有效 的保障运营的安全水平。 2.1.3、 充分发挥 RFID 的优势，强化流通的可见性 比较整个流通管理过程，其与当前商业物流上的供应链管理有一定的相似性，都强化突出流通 的可见性、可控性，提升流通效率，减少在途损耗等，当然相对而言，显得简单的多：流通环节单 一：从金库到网点、从网点到金库；区域中心单一稳定：金库作为一个区域性的流通中心存在；流 通物状态较少：在途、在库房、在网点、过期存放；流通物数量较少：作为流通物的尾箱而言，其 数量还是很少的。 因此在系统建设中可借鉴供应链管理中的建设思路，引入 RFID 等技术手段，在不影