2019第一期反洗钱远程培训阶段性测试.pdf

2019 年第一期反洗钱远程培训阶段性测试 参考答案（部分） 一、判断题 1、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本 人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。√ 2、按照《中华人民国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身 份资料和交易记录的， 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机 构责令限期改正。√ 3、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数 据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 4、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检 查等。√ 5、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活 动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施。√ 6、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。× 7、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工 作在规定的最低保存期届满时仍未结束的， 金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 √ 8、反洗钱部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防合规风险的有效 手段和保障措施。√ 9、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场 会谈。√ 10、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 适用于在中华人民国境依法设立的 政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。√ 11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定， 既属于大额交易又属于 可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告。× 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下， 经检查组组长批准， 检查组可以对被查 机构有关证据材料予以先行登记保存。× 13、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。√ 14、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程， 并向银监会报 备。× 15、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 16、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度， 妥善保管客户身份资料、 交 易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、 侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。√ 17、可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。× 18、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 19、 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一 级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明 确的法律依据。√ 20 、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。× 21 、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控， 不必 上报可疑交易。× 22 、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、 单笔或者当日累计等值 10 万美元以上的跨境交易。× 23 、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。× 24 、利用、网络、自助银行 ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银 行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。√ 25 、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统， 使反洗钱称为金融机 构整体风险控制的有机组成部分。√ 26 、对公外汇存款账户销户前， 若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，