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银行从业资格网校:/kcnet2150/;
2011 年银行从业资格试题个人理财考题
一、单项选择题(共 90 题,每小题 0.5 分,共 45 分) 以下各小题所给出的四个选
项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分。
1.根据《信托法》,受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所
负债务或者自己所受到的损失, ( )承担。
A.信托财产
B.受托人固有财产
C.委托人固有财产
D.信托财产和受托人固有财产
2.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即( ) 。
A. 中央银行和商业银行
B.商业银行和客户
C.监管机构和商业银行
D.理财人员和客户
3.银行从业人员可以对外披露的信息是( ) 。
A.该机构的客户资料
B.该机构公开披露的过去一年财务报表
C.该机构尚未公布的下一年具体经营规划
D.该机构的客户交易信息
4.银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”有关规定的是( ) 。
A.熟知业务处理流程
B.不断提高业务知识水平
C.熟知向客户推荐的金融产品
D.不了解风险控制框架
5.经济处于收缩阶段时,个人和家庭可考虑购买( )行业的资产。
A.汽车 B.家电 C.房地产 D. 电力
6.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是( ) 。
A.宏观经济因素
B.公司资产净值
C.公司盈利水平
D.供求关系
7.下列关于投资型保险产品的说法,错误的是( ) 。
A.收益水平可以事先确定
B. 当合同规定的保险事故发生时,保险公司即按照事先约定标准给付保险金
C.该类产品同时具有保障功能和投资功能
D.该类产品的费用较高,流动性相对较弱
8.如果名义利率是 5%,通货膨胀率为7% ,那么实际利率为( ) 。
A.12% B.5% C.2% D.-2%
9.在买方市场条件下,市场营销应当 ( )为中心。
A.企业自身
B.产品
C.公共利益
D.消费者
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10.下列关于债券违约风险的说法,错误的是( ) 。
A.违约风险又称信用风险,是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本
金和支付利息的风险
B.违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来
的风险
C.不同发行者发行的债券违约风险不同
D.一般来说,国债的违约风险高于公司债券
11.个人理财最早在( )兴起并首先成熟。
A.英国 B.美国 C.德国 D. 中国
12.商业银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面,不应当( ) 。
A. 以推介业绩为唯一指标
B.设置合规性指标
C.设置客户满意度指标
D.公布奖励情况
13.金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数是( ) 。
A.标准差
B.期望收益率
C.方差
D.协方差
14.( )主要是为客户报批项目可行性研究报告时,向国家有关部门表明银行
同意贷款支持项目建设的文件。
A.客户授信额度
B.开立信贷证明
C.项目贷款承诺
D.备用信用证
15.关于金融市场的功能的说法中,错误的是( ) 。
A.金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能
B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险
C.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
D.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
16.老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( ) 。
A.直接融资市场
B.场内市场
C.一级市场
D.资本市场
17.短期资金交易业务是指银行买卖( )产品的活动。
A.货币市场
B.股票市场
C.资本市场
D.债券市场
18.假定张先生当前投资某项目,期限为 3 年,第一年年初投资 100000 元,
第二年年初又追加投资 50000 元,年收益率为 10%,那么他在 3 年内每年末至少
收回( )元才是盈利的。
A.58489.43
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B.43333.28
C.33339.10
D.24386.89
19.下列关于可赎回债券的说法,错误的是( ) 。
A.可赎回债券的赎
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