理财规划师年终总结.docxVIP

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理财规划师年终总结 工作总结往往总结的是关于公司领导者的一些优秀的 领导能力、 管理组织经验和策划经验, 这些经验是无价之宝, 值得我们借鉴和学习。以下是理财规划师年终总结,欢迎阅 读。 理财规划师年终总结 1 2xx 年的工作已经,回首一 年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实 党的十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质, 切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导 和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升 的地方。现将本年度工作情况总汇报如下:该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 一、各项任务指标、学习和工作情况: 1、任务指标 : 基金个人任务指标万,完成万,完成率 241%。理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率 226%。理财客户新增户, 完成 111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率 115%。白 金卡任务指标张,完成张,完成率 13%。贷记卡个人任务指 标张,完成张,完成率 26%。 2、学习上: 2xx 年 8 月通过了 cfp( 国际金融理财师 ) 考试,目前已 经具备了 afp 、 cfp 、保险、基金、等从业资格。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 3、工作上: 、积极营销新客户。 有一次,一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件,我按 经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次 接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经 走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡,客户从外地汇 过来 xxx 万元。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 、细心维护老客户。 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品 卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使 是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后 来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金 属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后 买了 xxx 多万元的贵金属,为我行增加了 xxx 万多元的中间 业务手续费。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 、耐心解答客户问题。 经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都 进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都 有可能打进来, 所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次, 周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户 说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一 直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但 我知道客户给我打电话就是对我的信任。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 协助行领导积极营销。 在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电 子算业务。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 二、工作中存在的不足: 1、部分大客户资料信息不全, 无法进行全面有效维护, 维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作打算: 1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好 银掌柜系统, 重点开发大客户, 提高大客户对我行的忠诚度。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际 沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 以上就是我个人 2xx 年的工作总汇报,不当之处还请领 导和同事们批评指正 ! 理财规划师年终总结 2 在理财规划实际工作中,财 务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规 划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老 规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表 现为以下八个方面:该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 1. 必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日 常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要有足 够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在 现金规划中既要客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成 本,现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金 支出各种储蓄活短期投资工具来满足。该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 2. 合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人 价值最大化, 而是使个人财务状况稳健合理。 在实际生活中, 减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。 消费支出规划,使个人消费支出合理 , 使家庭收支结构大体该文档为文档投稿赚钱网作品,版权所有,违责必纠 平衡。 实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对 受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育 开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进

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