“银证通”业务需求书.docx

目录 TOC \o "1-5" \h \z \o "Current Document" “银证通”业务需求书 . 3 需求书说明 3 \o "Current Document" 第一章 系统概述 4 “银证通”系统概述 . 4 系统设计原则 4 系统设计要求 5 业务功能 5 业务接入方式 6 业务流程图 6 \o "Current Document" 第二章 客户管理 9 “银证通”功能开通 . 9 2.2增加部分“银证通”功能 . 10 “银证通"功能关闭 . 11 2.4取消部分“银证通”功能 . 12 2.5 股票帐户销户 12 修改“银证通”客户资料 . 13 更换“银证通”帐户 . 13 个人股票质押 . 14 “银证通”挂失 15 全部冻结、解冻 . 16 部分冻结、解冻 . 16 上海股东指定交易 . 17 撤消指定 17 转托管交易 18 打印交割单 18 特殊规定 19 \o "Current Document" 第三章 交易系统 19 3.1委托买入（银行柜台） . 19 委托卖出（银行柜台） . 20 委托撤单（银行柜台） . 21 委托申购新股 . 22 3.5委托申购配售新股 . 23 3.6 配股认购缴款 . 23 \o "Current Document" 第四章 查询系统 24 客户信息查询交易 . 24 成交查询 25 资金查询 27 股票查询 27 \o "Current Document" 第五章 权益处理 28 分红派息 28 股票、资金冻结与解冻 . 28 \o "Current Document" 第六章 资金核算系统 29 帐务处理模式 . 29 会计核算手续 . 29 具体要求 30 异常情况处理 . 31 打印资料 32 \o "Current Document" 第七章 系统管理 32 机构管理 32 操作员管理 33 费率及交易方式设定 . 33 证券代码及证券信息维护 . 34 调帐及异常处理 . 34 稽核 34 银证通”业务需求书 需求书说明： ．银行卡、折是指：活期储蓄存折、潇湘一卡通、金穗借记卡。 ．股东代码分别注明上海、深圳交易所股东帐号。 （交易所可增加） ．证券交易帐号是指该客户在券商端的客户序号。 ．银行密码是客户在银行端发生业务时验明身份使用。 ．证券交易密码是客户在证券端发生业务时验明身份使用。 6．授权网点是指经省分行授权办理“银证通”业务的省辖联网网点。 7. 证券交易可委托时间 :上午 9:00- 下午 3:00， 交易所开市时间：上午 9:30-11:30, 下午 1:00-3:00 第一章 系统概述 “银证通”系统概述 “银证通”业务是银行与证券公司合作，为银行客户代理证券交易的一种 业务方式。“银证通”系统是通过银行与券商现有的网络系统，共同完成客户 证券委托的一个业务系统。即通过银行网络系统与证券交易系统相连，银行管 理资金，券商托管股票，客户通过银行或券商的网络和营业柜台，下达交易指 令，由银行验资，券商验股，并将委托信息发往交易所完成证券交易过程。 系统设计原则 结合性： 充分应用银行现有的网络资源，在不增加前台人员和设备的 基础上，增加“银证通”功能。 安全性： 要确保不因某些意外事故导致资金风险，提高系统的抗攻击 能力；保证银行和券商现有网络系统的安全，防止非法窃取银行、证券系统的 机密数据。同时该系统确保经授权人员方能进行相关操作。 可靠性： 要确保系统处理非正常情况的可靠性。在通讯线路、数据库 系统安全、交易的完整性、系统抗压性、波峰处理能力方面有周全的考虑。 兼容性： 银行和证券通过标准接口相连。 扩充性：本系统预留手机、WEB及其他接入方式的通讯接口，预留股票 质押贷款、开放式投资基金等其他证券业务的接口。 合作性： 本系统遵循“资金管理在银行，股票托管在证券” 。 系统设计要求 由银行端发出的请求，用银行密码验证身份，券商端认可；由券商端发 出的请求，用证券交易密码验证身份，银行端认可。 银行管理资金信息，证券管理证券信息。银行端负责验资，证券端负责 股票的合法性。 银行端提供实时行情。 券商接受通过银行发出的请求，及时将有关信息发往交易所，券商将成 交信息及时返回银行端， 如是卖出委托成功， 则由券商及时向银行端发出请求， 增加客户可用资金额度。 券商营业终了， 将“银证通” 系统发起的清算差额， 及各客户成交明细， （包括各种税费、手续费） ，按地市行打包发往银行各地市