银行上半年资金计划管理工作的总结.doc

第 PAGE 页码 页码页 / 总共 NUMPAGES 总页数 总页数页 银行上半年资金方案办理作业总结 　　 跟着粮食市场的进一步铺开和深化，“三农”问题和粮食安全问题已日趋杰出，农发行的办理功能和事务范围也产生了改变，收买资金关闭办理作业面对新的局势。我行资金方案办理作业在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收买资金关闭办理这个中心，当令调整作业思路，以总行的标准化办理查核为作业准则，以尽力实现进步信贷资金运用功率和实在防备信贷危险为两层方针，调集资金方案条线在岗人员的作业活跃性，充分发挥资金方案作业的功能效果，使我行资金方案作业取得了较好的成效。现将XX年上半年资金方案办理作业总结 　　 一、统一思想，清晰作业方针，量化和细化查核评比办法 　　 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了XX年作业会议，把危险办理摆在了全行各项作业的首位，清晰提出了年度作业的辅导思想和尽力方向：以标准化办理为根底，以危险办理为中心，以绩效办理为要点，以变革立异为动力，以凸现机关处室的辅导功能和服务功能为主旨，灵敏务实地展开方案信贷办理作业。而且对照省行资金方案处的查核办法，对资金方案作业百分查核内容进行了量化和细化，从处室到底层行都相应建立了方案办理人员岗位责任制，健全了各项办理准则。在百分查核办法中，把资金方案作业细分为方案办理、资金办理、财务补助资金办理、现金及利率办理、核算办理、等级行办理、事务归纳办理七大块，做到了岗位履行、人员履行、责任履行、作业履行，半年来的作业标明，年头拟定的作业定见和查核评比办法方向清晰，切合实际，对做好全市资金方案作业具有必定的辅导性和针对性。 　　 二、加强资金营运办理，进步资金运用效益。 　　 我行进一步加强信贷资金营运办理，信贷资金回笼后及时偿还体系内告贷，告贷回笼和告贷下降根本坚持一致。上半年每月信贷资金运用率均坚持在99.5%以上，信贷资金坚持较高的营运水平。坚持资金头寸限额办理。本年以来我行方案部分进一步进步运营核算认识，严厉对资金头寸的办理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定底层行的资金头寸限额，并要求在确保正常事务展开的前提下，各行依据本身状况在限额内尽量紧缩头寸占用，对不合理占用及时调整，确保了各行科学合理占用头寸资金，做到不搁置、不糟蹋。 　　 2、完善资金调度办理。在资金调度环节上，市县清晰专人担任资金调拨办理作业。在请调资金时，做到资金调拨与信贷方案的联接，增强了资金与方案两层微观调控效果，避免了资金供给脱节状况的产生。本年以来电子联行资金请调体系运转正常，我行持续坚持“小额度、勤调度”的资金调度准则，尤其是总行调整了资金请调时刻今后，愈加方便了底层行的资金运用，削减了资金请调时刻，削减了资金头寸占用，本年上半年全行共请调资金87笔23350万元。一起我行严厉按上级行的要求，标准运用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金请求批阅状况表》等，建立了《体系内资金往来台帐》，按月经过电子联行体系与总行对账，全年账务无差错，确保了资金的安全运转。 　　 三、加强核算办理作业，进步核算材料质量 　　 （一）我行各级核算人员战胜核算作业量比从前有大幅提增、核算报表上报时刻节假日不顺延等实际状况，加班加点，勤勤恳恳，保质、保量、准时做好核算作业。精确及时地上报了省分行与人民银行的各类核算报表，核算作业质量有了较大的进步。 　　 （二）为加强对现金方案履行状况的监测和剖析。我行建立了现金投进、回笼月度剖析陈述准则，按月对辖内支行、部现金出入状况及其特色进行剖析，并对形成当期现金投进（或回笼）的原因予以要点剖析。 　　 （三）我行在核算办理上一直坚持依照国家核算法以及人民银行和农发行的有关规则进行，核算数据彻底来历于各支行（部）管帐部分的各项报表，坚持报真情、报真数，不私行揭露宣布核算材料和走漏核算秘要，在准时完结好省分行规则的各项核算材料的一起，仔细地做好当地人民银行要求上报的各类核算报表。 　　 四、加强财补资金办理，做好监督拨付作业 　　 本年以来我行对财务补助资金办理的要点是加强与财务、粮食部分的联络，活跃向政府、财务、粮食主管部分陈述粮食出售、保管状况，补助资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项作业顺利展开。 　　 （一）自粮食市场铺开后，国有粮食购销企业的各项财务补助已逐渐削减，加上前史遗留问题等要素给粮食企业运营和我行收息率的顺利完结带来了很大的难度，也严峻影响到我行信贷财物的安全性和效益性。在新局势下，我行年头对所辖支行、部的财务补助状况进行了查询了解，及时把握各级粮棉油储藏数量、库存值的增减改变及其原因，对各项补助的项目、金额、来历、时刻要做到心中有数。并对已把握的各项财务补助方针和财务