大数据金融反欺诈的项目解决的方案.ppt

反欺诈云 使用大数据识别欺诈 反欺诈从业者王睿 行业欺诈现状 欺诈数据 你我员 陆金 FALU. com 15%6 50% 线下货款控货比钢中15%为款诈 坏胀中大椒有5%来自于表诈 80% 全线上货款,范货比例中80%为强似诈,当中有超过50% 8P2P在中国大的风险,其实还不是信用风险,是风险 是有明显团体取许特征 50% 全线上货款后损失率空户中过50%为诈 行业高发的欺诈问题 ③0② 银行业 支付业 P2P&众筹&消费信贷 行、手机、电商自动 支付的互联网化,给金客 电雨行业促捎上次分变 互联网金融的核心是风管 P5.柜面等柔道经常遗遇 户交别体验带来极大侧列性宝了黄牛党或完争对手拉能力,倍款人目用身份 钓鱼网站、木马病毒、电信 的,也司样面着银行 羊毛,与此同时单电信诈 老赖、多平台借、黑中介 诈骗或击,给客资会安 卡剧、洗钱.盘假交易 企业经营异常、货后无法国 全来严重响。随银行 虚假交易、套现薅羊毛等 强,剧浮,协汉支付面的 桨等问题,监拦出 互联网化,银行在开网绉 问题,以及鸢机构的各了 银行卡签房等问题也是常有 员爸控 支付.直财、电商供规定的下发,给支付风珍管 应接合融、清卖信、P2P 控更是带来严峻战 境电运输成本高,周 等创新业务,更面俊 跨境电商业务,请异卡无密 较长,恶意退单商品恶意 支付、款诈间题涉及全球 损坏、未收到货款境外卡 确认诈周期较长等特点 二.反欺诈需要解决的问题