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广州银行营业管理部 新员工反洗钱培训 番禺支行-杨伟雄 G广州银行 “洗钱”一词的历史渊源 洗钱最早的渊源来自铸币时代 20世纪初,美黑手党金融专家“艾尔卡朋 的投币式洗衣店。 20世纪30年代,美国人迈耶兰斯基通过在 瑞士银行开立帐户以所谓的贷款方式贿赂路 易斯安娜州州长胡宜·龙,被认为是最早的跨 国洗钱活动。 20世纪70年代,“洗钱”作为一个术语开始 适用于法律领域 G广州银行 什么是“洗钱”? ◆洗钱简单来说就是将犯罪收益伪装起来使之 看起来合法的行为 ⊙广州银行 我国反洗钱法的规定 ·洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所 得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒 其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 G广州银行 我国刑法的相关规定: 刑法第191条: 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐 怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融许诈骗犯罪的所得及其产生 的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行 为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的 收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者 单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金 情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并 处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金: ⊙广州银行