精选银行结算规定.doc

第 PAGE 页码 页码页 / 总共 NUMPAGES 总页数 总页数页 银行结算规定 　　银行帐户管理基本规定 　　凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人（以下简称存款人）以及银行和非银行金融机构（以下简称银行），必须遵守帐户管理办法的规定。 　　外汇存款帐户的开立、使用和管理，按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。 　　存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。 　　存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。 　　银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构申报。 　　存款人不得违反规定在多家银行机构开立基本存款帐户。 　　存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款帐户。 　　存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让帐户。 　　开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的帐户进行审查，正确办理开户和销户，建立、 健全开销户登记制度，建立帐户管理档案，定期与存款人对帐。 　　开户银行对基本存款帐户的撤销，一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起7日内向中国人民银行当地分支机构申报。 　　基本存款帐户的开立 　　下列存款人可以申请开立基本存款帐户： 　　一、企业法人； 　　二、企业法人内部单独核算的单位； 　　三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门； 　　四、实行财政预算管理的行政机关、事业单位； 　　五、县级（含）以上军队、武警单位； 　　六、外国驻华机构； 　　七、社会团体； 　　八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园； 　　九、外地常设机构； 　　十、私营企业、个体经济户、承包户和个人。 　　存款人申请开立基本存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一： 　　一、当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本； 　　二、中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文； 　　三、军队军以上、武警总队财务部门的开户证明； 　　四、单位对附设机构同意开户的证明； 　　五、驻地有权部门对外地常设机构的批文； 　　六、承包双方签订的承包协议； 　　七、个人的居民身份证和户口簿。 　　存款人申请开立基本存款帐户，应填制开户申请书，上述规定的证件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立帐户。 　　符合第三、四、五项规定的存款人，已在银行开立一个基本存款帐户的，可以根据其资金性质和管理需要另开立一个基本存款帐户。 　　存款人不得因开户银行严格执行制度、执行纪律，转移基本存款帐户。 　　银行帐户管理基本规定 　　凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人（以下简称存款人）以及银行和非银行金融机构（以下简称银行），必须遵守帐户管理办法的规定。 　　外汇存款帐户的开立、使用和管理，按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。 　　存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。 　　存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。 　　银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构申报。 　　存款人不得违反规定在多家银行机构开立基本存款帐户。 　　存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款帐户。 　　存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让帐户。 　　开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的帐户进行审查，正确办理开户和销户，建立、 健全开销户登记制度，建立帐户管理档案，定期与存款人对帐。 　　开户银行对基本存款帐户的撤销，一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起7日内向中国人民银行当地分支机构申报。 　　基本存款帐户的开立 　　下列存款人可以申请开立基本存款帐户： 　　一、企业法人； 　　二、企业法人内部单独核算的单位； 　　三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门； 　　四、实行财政预算管理的行政机关、事业单位； 　　五、县级（含）以上军队、武警单位； 　　六、外国驻华机构； 　　七、社会团体； 　　八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园； 　　九、外地常设机构； 　　十、私营企业、个体经济户、承包户和个人。 　　存款人申请开立基本存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一： 　　一、当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本； 　　二、中央或地方