金融法律法规知识竞赛决赛试题之必答题-.doc

金融法律法规知识竞赛决赛试题之必答题每人1题,每队3题,分三个循环答完。 比赛规则:从第一号选手开始答题,一人答题,其他人不能提示,30秒内开始答题,6 0秒内答题完毕,答题结束时应回答“答题完毕”。答题正确加10分,答题错误不得分,也不扣分。 1、简答:根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定,商业银行资本充足率不得低于多少?核心资本充足率不得低于多少? (参考答案:百分之八;百分之四 2、简答:根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定,商业银行的关联交易应当符合什么样的原则? (参考答案:诚实信用及公允 3、简答:根据《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定,各商业银行须在会计报表附注中披露关联方交易金额在多少万元以上或占商业银行净资产总额百分之几以上的关联方交易? (参考答案:3000万元;百分之一 4、简答:商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指什么? (参考答案:一是商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;二是前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织 5、简答:商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额,但是拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本总金额的多少?(参考答案:60% 6、简答:按五级分类划分,贷款可分为哪些形态? (参考答案:可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款 7、多项选择:物权,是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。下列四项中,哪些属于物权的范畴? A、所有权 B、用益物权 C、处置物权 D、担保物权 (参考答案:A、B、D 8、判断更正:根据《商业银行法》的有关规定,经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,可以不提供担保。 (参考答案:正确 9、单项选择:商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准? A.中国银监会 B.国家外汇管理局 C.中国人民银行 D.中国证监会 (参考答案:C 10、单项选择:商业银行以什么为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束? A.效益性、流动性、安全性 B.安全性、流动性、效益性 C.流动性、安全性、效益性 D.流动性、效益性、安全性 (参考答案:B 11、简答:商业银行资本的组成包括哪些内容? (参考答案:核心资本和附属资本 12、简答:我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则? (参考答案:分类实施、分层推进、分步达标 13、简答:合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从谁做起? (参考答案:商业银行高层 14、简答:商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则? (参考答案:统一、适度、预警 15、简答:商业银行核心资本包括哪些内容? (参考答案:实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权 16、简答:什么是合规风险? (参考答案:合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 17、多项选择:当发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新对客户进行授信分析评价。此处的重大事项包括如下哪些内容? A、客户涉及重大诉讼 B、客户在其他银行交叉违约的历史记录 C、客户财务收支能力发生变化 D、外部政策变动 (参考答案:ABD 18、单项选择:商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务, 其民事责任由谁承担? A.总行 B.自身 C.上级行 D.主要负责人 (参考答案:A 金融法律法规知识竞赛决赛试题之抢答题 作者:蓝春锋 (原创 2008-10-16 8:16 本文已获编辑推荐 关键字:知识竞赛 答题规则:主持人念题完毕,说“开始”后各队才能“抢答”,抢到队可推举任意一人答题,其他队员可以提示、补充,答题队员应在30秒内开始答题, 90秒内答题完毕。答题正确加10分,答题错误扣10分;提前按抢答器扣10 分。 1、多项选择:导致商业银行终止的 法定事由有哪些? A、被接管 B.被撤销 C、解 散 D、破产 (参考答案:B、C、D 2、多项选择:以下各项中,哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定? A、借款人不提供担保的,一律不予 贷款 B、不得向关系人发放信用贷款和担 保贷款 C、贷款银行的贷款余额与存款余额 的比例不得超过75% D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10% (参考答案: C、D 3、单项选择:单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保,不管是否造成损失,应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予何 种处分? A、行政处分 B、纪律处分 C、刑 事处分 D、民事处分 (参考答案:B 4、单项选择:根据《物