金融理财基础第3章 教育文档.ppt

上海市金融理财师专业 技术水平认证 第三章 金融市场、 机构与监管 上海市金融理财师专业 技术水平认证 第 1 节 金融市场 一、金融市场的概念和特点 金融市场定义：指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总 和。 金融资产定义：一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证。也称为金融 工具或证券。 ? 不受固定时间、固定地点的限制 ? 反映了金融资产的供应者和需求者之间的关系，提示了资金的集中传递 过程 ? 包含金融资产交易过程中产生的各种运行机制，最主要的是价格机制 金融市场的特点： ? 市场参与者是借贷关系或委托代理关系，是以信用为基础的资金的使用 权和所有权的暂时分离或有条件让渡 ? 市场交易的场所可以是有形或无形的 ? 市场交易的对象是一种特殊的商品，即货币资金 上海市金融理财师专业 技术水平认证 综合金融理财模式 第 1 节 金融市场 二、金融市场的基本要素 （一）交易对象：货币资金 （二）交易主体 （ 1 ）自然人 （ 2 ）工商企业 （ 3 ）金融机构：交易中介，交易主体（自营业务） （ 4 ）政府部门：发债（财政部债券和地方政府债券） （ 5 ）中央银行：最后贷款人；公开市场操作 （三）交易工具 贴现借款、支票、国库券、股票、外汇（差别：三性） （四）交易价格（流动性越强，价格越高；风险性越强，价格越低） 上海市金融理财师专业 技术水平认证 第 1 节 金融市场 按金融工具 的期限划分 货币市场 资本市场 银行间同业 拆借市场 商业票据 市场 短期债券 市场 债券回购 市场 股票市场 债券市场 中央银行 票据市场 上海市金融理财师专业 技术水平认证 第 1 节 金融市场 按金融工具 的类型划分 货币市场 黄金市场 外汇市场 资本市场 上海市金融理财师专业 技术水平认证 第 1 节 金融市场 按金融工具交易 的区域划分 国内金融市场 国际金融市场 在岸金融市场 离岸金融市场 上海市金融理财师专业 技术水平认证 第 1 节 金融市场 按金融工具发行和 流通的特性划分 发行市场 （一级市场） 流通市场 （二级市场） 场内市场（证券交易所 ） 场外交易市场（柜台 交易、店头交易市场） 上海市金融理财师专业 技术水平认证 第 1 节 金融市场 按交割方式划分 现货市场 衍生市场 期货市场 期权市场 上海市金融理财师专业 技术水平认证 一、商业银行 （一）概念：以吸引存款、发放贷款、办理转账结算为主 要业务的金融机构 （二）我国的商业银行 ? 国有控股商业银行（工商、农业、中国、建设） ? 股份制商业银行（交通、光大、中信、华夏、民生、招 商、深发、浦发、广发、兴业、恒丰等） ? 城市商业银行（上海、北京、南京、杭州等） ? 外资商业银行 ? 农村信用合作社 第 2 节 金融机构 上海市金融理财师专业 技术水平认证 二、证券公司 （一）概念：专门从事各种有价证券及其相关业务 的金融企业 ? 美国称之为投资银行，美国的证券公司，只能从 事经纪业务，没有融资功能 ? 分为综合类证券公司（ 5 亿）和经纪类证券公司 （ 5000 万） （二）我国的证券银行 ? 100 多家 ? 海通、申银、银河、国泰君安等 第 2 节 金融机构 上海市金融理财师专业 技术水平认证 三、保险公司 （一）概念：通过收取保费来建立保险基金，对发生的保 险事故进行经济补偿的金融机构 （二）我国的商业保险公司 ? 国有控股商业保险公司：人保、人寿、中国再保 ? 股份制商业保险公司：平安、太平洋、中华联合、大地、 太平等数十家 ? 中外合资保险公司 ? 外资保险公司 第 2 节 金融机构 上海市金融理财师专业 技术水平认证 四、信托投资公司 （一）概念：以代人理财为主要经营内容，以受托 人身份经营现代信托业务的代理性金融企业 （二）主要的信托投资公司： ? 注册资本排名：平安、深圳国际、上海国际、江 苏省国际、重庆国际等信托投资公司 ? 信托资产排名：中海、中信、中诚、中国对外贸 易、平安 第 2 节 金融机构 上海市金融理财师专业 技术水平认证 五、基金管理公司 ? 把许多投资者不同的投资份额