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(业务管理)集中式银商转
账业务合作协议(工行)
中国工商银行股份有限公司
××××××
集中式银商转账业务合作协议
年月
甲方:
地址:
邮编:
联系人:
联系电话:
传真:
乙方:中国工商银行股份有限公司××省(市)分行
地址:
邮编:
联系人:
联系电话:
传真:
为推动交易市场业务发展,方便交易商进行资金划转,
甲乙双方经友好协商,现就联合开展集中式银商转账业务,
达成如下协议:
第壹章合作原则
第壹条本协议所称的 “集中式银商转账业务”是指甲方
和乙方进行系统联接,交易商通过甲方或乙方提供的多种渠
道发出资金划转指令,实现交易商银行结算账户和甲方专用
存款账户间资金实时划转的壹项金融服务。
第二条甲、乙双方必须遵守国家法律、法规和监管制度,
合规运营、通力合作,积极稳妥地推进 “集中式银商转账业
务”(以下简称银商转账业务)的发展。
第三条银行不垫款原则。根据人民银行和银监会的规定,
银商转账是真实资金的划转,乙方于办理银商转账及资金清
算时不垫付资金。
第四条集中管理、统壹清算原则。甲乙双方通过专线联
接后,甲、乙方下属营业分支机构的所有 “银商转账业务”
关联信息先通过各自的内部网络传送至各自总部计算机系统,
再通过总部之间的计算机系统联接完成各项业务处理,实现
壹点连接,统壹清算,集中管理。
第五条 甲方必须于乙方开立专用存款账户(户
名: ,账号: )和乙
方建立总对总的“银商转账业务”合作关系。
该账户专门用于交易商交易资金的存放和划转,不用于
购买支票等支付凭证,不具备开通电子银行渠道和财智账户
卡支付功能等用途,且不得和甲方的自有资金账户进行银商
转账关系的绑定。(经改动)
第二章共同条款
第六条甲、乙方必须分别和交易商签订银商转账业务关
联协议 。交易商应先于甲方开立会员资金账户,且经甲方备
案,再通过乙方柜面或电子银行渠道建立银商转账关系。
第七条甲方和交易商、乙方和交易商签订的协议内容和
格式必须经甲乙双方互相认可。甲乙双方必须将此协议中涉
及到交易商的部分,于和交易商签订的协议中明确规定。
第八条 “集中式银商转账业务”的服务内容主要有:
(壹)受理交易商建立、变更和撤销银商转账关系的申
请。
(二)根据交易商通过乙方或甲方渠道发出的转账指令,
将资金从其于乙方开立的银行结算账户中划入甲方于乙方开
立的专用存款账户(简称银转商,又称入金),或者将资金从
甲方于乙方开立的专用存款账户划入交易商于乙方开立的银
行结算账户(简称商转银,又称出金),同时由甲方系统根据
资金划转情况,增加或减少交易商于甲方开立的会员资金账
户余额。
(三)为单位交易商提供的服务有:乙方柜面或电子银
行渠道建立或撤销银商转账关系、发起转账和信息查询;甲
方指定渠道发起转账和信息查询;甲、乙双方均认可的其他
服务。
(四)为个人交易商提供的服务有:乙方柜面或电子银行
渠道建立、变更或撤销银商转账关系、发起转账和信息查询;
甲方指定渠道发起转账和信息查询;甲、乙双方均认可的其他
服务。
(五)乙方为交易商提供银行渠道服务的具体项目,以
乙方公告为准。
第九条交易佣金、手续费及利息等费用的划转(新增条
款)
甲方须于乙方开立单位银行结算账户(户名:
账号:),用于交易商交易佣金、手续费及利息等费用的收取。
甲方向交易商收取佣金、手续费等费用,应提前向乙方
提出申请。乙方根据甲方提供的费用明细及汇总金额等资料,
将交易佣金、手续费等费用从甲方专用存款账户划转至甲方
于乙方开立的单位结算账户。
甲方须保证申请资料真实有效,如有不实,由甲方承担
给乙方及交易商造成的壹切损失。
甲方须保证专用存款账户余额充足,如因账户余额不足
等原因造成划转失败,甲
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